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Importez vos opérations bancaires depuis des relevés CSV, OFX et PDF

Importez vos opérations bancaires dans MoneyMatter depuis un fichier CSV, OFX ou QFX, un relevé PDF ou l'app de budget que vous quittez. Vous vérifiez ce qui a été trouvé avant tout enregistrement, et vous pouvez supprimer l'import entier plus tard en cas d'erreur.

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40 jours d'essai gratuit, sans carte bancaireDémo en direct : sans inscription, données fictives

Importez depuis CSV, OFX, QFX, PDF ou une autre app de budget

Les banques exportent un CSV, un fichier OFX ou seulement un PDF, et chaque app de budget a son propre format. Dans « Paramètres », sous « Importer/Exporter », vous choisissez l'importateur adapté à votre fichier.

  • Les fichiers CSV de votre banque, quel que soit l'ordre des colonnes, du moment qu'ils ont une colonne de date et une colonne de montant
  • Les relevés OFX et QFX des comptes bancaires et des cartes de crédit. Les relevés d'investissement ne sont pas pris en charge
  • Les relevés PDF, photos de relevés papier, captures d'écran d'app bancaire et reçus, lus par l'IA
  • Les fichiers Register de YNAB, les exports CSV de Wallet by BudgetBakers et les fichiers .mny de Microsoft Money

Un import CSV qui s'adapte à la structure du fichier de votre banque

Chaque banque organise son CSV à sa façon : vous indiquez donc à MoneyMatter ce que signifie chaque colonne, et il propose des correspondances à partir de vos en-têtes. Pour des dates comme 01/02/2024, c'est vous qui choisissez si le jour ou le mois vient en premier, car vous seul savez s'il s'agit de janvier ou de février.

  • Chargez plusieurs fichiers en un seul import, par exemple un export par mois, du moment qu'ils ont les mêmes colonnes
  • Placez toutes les lignes dans un seul compte, ou utilisez une colonne de compte pour associer chaque nom à un compte existant ou en créer un nouveau
  • Distinguez revenus et dépenses d'après le signe du montant ou d'après une colonne débit/crédit
  • Faites correspondre les noms de catégories du fichier à vos catégories, ou créez-en de nouvelles, puis réutilisez cette correspondance au prochain import

Importez vos relevés bancaires PDF avec l'IA

Quand votre banque ne fournit que des PDF, chargez le relevé et l'IA liste les opérations pour que vous les vérifiiez avant tout enregistrement. Vous voyez le modèle et le coût estimé avant le lancement. Un reçu devient une seule opération pour son total. MoneyMatter tente ensuite de catégoriser les opérations importées avec l'IA.

  • Plus et l'essai peuvent utiliser l'IA incluse dans MoneyMatter, avec des limites d'utilisation
  • Avec Essential, vous utilisez votre propre modèle d'IA et payez directement votre fournisseur. Plus le permet aussi
  • Les installations auto-hébergées utilisent votre propre clé d'IA ou un modèle exécuté sur votre propre réseau

Importez depuis YNAB, Wallet by BudgetBakers ou Microsoft Money

Vous quittez une autre app de budget ? Chaque importateur montre ce qu'il a trouvé avant que vous ne validiez, et les virements entre vos comptes arrivent sous forme de virements.

  • YNAB : comptes, opérations, catégories, tiers, et drapeaux convertis en étiquettes. Votre fichier Register ne contient que des opérations : les montants budgétés et les objectifs ne sont pas repris
  • Wallet by BudgetBakers : catégories, tiers, et libellés convertis en étiquettes, dans des comptes nouveaux ou existants. Wallet doit être réglé en anglais ou en espagnol au moment de l'export
  • Microsoft Money : comptes bancaires, de carte de crédit, d'espèces, d'actifs et de passifs, y compris depuis des fichiers protégés par mot de passe. Les comptes d'investissement et d'emprunt sont ignorés

Repérez les opérations en double et gardez un solde juste

Ajouter de l'historique à un compte que vous utilisez déjà peut dupliquer des opérations ou fausser un solde qui était correct. Imaginons que votre carte affiche 1 200 EUR aujourd'hui, comme votre banque. Par défaut, importer les opérations de l'an dernier la laisse à 1 200 EUR.

  • Les lignes qui correspondent à une opération déjà présente dans le compte sont signalées et ignorées, sauf si vous les cochez
  • Les fichiers OFX attribuent généralement un identifiant à chaque opération : vous pouvez donc importer des relevés qui se chevauchent sans importer deux fois la même opération
  • Pour un nouveau compte, vous pouvez saisir le solde du jour et MoneyMatter en déduit le solde initial

Annulez un import depuis l'historique des imports

Mauvais fichier, ou mauvais compte ? « Historique des imports » liste chaque import avec sa date, sa source et ses compteurs. Ouvrez-en un pour ne voir que les opérations qu'il a ajoutées, ou supprimez-le. La suppression retire ces opérations ainsi que les comptes qu'il a créés et qui se retrouvent vides, et annule toute modification qu'il a apportée à un solde d'ouverture.

Bon à savoir

  • Vous ne pouvez pas importer dans un compte connecté à une banque.
  • Chaque import CSV est limité à environ 10 Mo et 50 000 lignes : découpez un très long historique en plusieurs imports.
  • L'IA peut manquer des lignes d'un relevé : comparez le nombre d'opérations importées avec l'original.
  • Quand un essai ou une offre prend fin, votre compte passe en lecture seule. Vous pouvez toujours exporter vos données, mais pas en importer.

FAQ

Questions sur l'import des opérations

Guides pas à pas

Puis-je importer un relevé bancaire PDF ?

Oui. Chargez-le dans « Importer depuis du texte libre », et l'IA liste les opérations pour que vous les vérifiiez, généralement en 30 à 60 secondes. Les PDF protégés par mot de passe sont acceptés. Gardez chaque fichier sous environ 7,5 Mo, et découpez un relevé plus long en plusieurs fichiers. Un PDF numérisé ne contient aucun texte que l'IA puisse lire : chargez plutôt une photo ou une capture d'écran de ses pages.

Puis-je importer des opérations depuis un fichier Excel ?

Pas directement. Enregistrez la feuille au format CSV, puis utilisez l'importateur CSV et associez ses colonnes.

Faut-il une offre payante pour importer des opérations ?

Oui, après l'essai gratuit de 40 jours, sans carte bancaire et avec tous les importateurs. Les importateurs CSV, OFX, YNAB, Wallet et Microsoft Money font partie des deux offres payantes, et Essential coûte $5 par mois ou $30 par an hors taxes. Si vous auto-hébergez MoneyMatter, tous les importateurs sont disponibles sans offre à acheter.

Et si mon app de budget n'a pas d'importateur ?

Si elle peut exporter un CSV, utilisez l'importateur CSV et associez vous-même les colonnes. Vous pouvez aussi demander un importateur dédié sur la roadmap.

L'import crée-t-il des opérations en double ?

Pas dans les comptes existants, où chaque ligne est comparée par jour, montant et sens. Les nouveaux comptes n'ont rien à quoi comparer : importer deux fois le même fichier dans de nouveaux comptes, ce que font toujours les imports YNAB, ajoute donc une seconde copie. Vous pouvez supprimer l'import en trop depuis la page « Historique des imports ».

L'import d'anciennes opérations modifie-t-il mon solde actuel ?

Pas par défaut. Si vous cochez « Mettre à jour les soldes à partir des opérations importées », seules les lignes datées du jour de la dernière opération existante du compte ou après modifient son solde. Les imports de relevés par IA font exception : ils modifient toujours le solde d'un compte existant, même pour d'anciennes opérations.

Puis-je annuler un import ?

Oui, depuis la page « Historique des imports », tant que ses comptes n'ont pas été connectés à une banque entre-temps. La suppression est définitive. Les catégories, tiers et étiquettes créés par l'import restent, et vous pouvez les supprimer vous-même.

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