MoneyMatter
Star MoneyMatter на GitHub,238 зірок
EnglishУкраїнськаEspañolItalianoDeutschFrançaisPortuguês (Brasil)
Спробувати
EnglishУкраїнськаEspañolItalianoDeutschFrançaisPortuguês (Brasil)

Імпорт банківських транзакцій із CSV, OFX і PDF-виписок

Імпортуйте банківські транзакції в MoneyMatter з файлу CSV, OFX чи QFX, PDF-виписки або із застосунку для бюджету, який ви залишаєте. Ви перевіряєте знайдене ще до збереження, а якщо щось пішло не так, згодом можна видалити весь імпорт.

Спробувати безкоштовно

40 днів безкоштовно, без карткиЖиве демо: без реєстрації, зі зразковими даними

Імпорт із CSV, OFX, QFX, PDF або іншого застосунку для бюджету

Банки експортують CSV, файл OFX або лише PDF, а кожен застосунок для бюджету має власний формат. У налаштуваннях, у розділі «Імпорт/Експорт», ви вибираєте імпортер, що підходить до вашого файлу.

  • Файли CSV з вашого банку з будь-яким порядком стовпців, якщо в них є стовпець дати та стовпець суми
  • Виписки OFX і QFX для банківських рахунків і кредитних карток. Інвестиційні виписки не підтримуються
  • PDF-виписки, фото паперових виписок, знімки екрана банківських застосунків і чеки, які читає AI
  • Файли реєстру з YNAB, CSV-експорт із Wallet by BudgetBakers і файли .mny з Microsoft Money

Імпорт CSV, який працює зі структурою файлу вашого банку

Кожен банк структурує CSV по-своєму, тож ви вказуєте MoneyMatter, що означає кожен стовпець, а він пропонує відповідності за вашими заголовками. Для дат на кшталт 01/02/2024 ви самі вибираєте, що йде першим — день чи місяць, адже лише ви знаєте, січень це чи лютий.

  • Завантажуйте кілька файлів за один імпорт, наприклад окремий експорт за кожен місяць, якщо в них однакові стовпці
  • Запишіть усі рядки в один рахунок або скористайтеся стовпцем рахунку, щоб прив'язати кожну назву до наявного рахунку чи створити новий
  • Визначайте доходи й витрати за знаком суми або за стовпцем дебету/кредиту
  • Зіставляйте назви категорій у файлі з вашими категоріями або створюйте нові, а потім повторно використовуйте це зіставлення під час наступного імпорту

Імпорт PDF-виписок з банку за допомогою AI

Якщо банк дає лише PDF, завантажте виписку, і AI складе список транзакцій, які ви перевірите до збереження. Модель і орієнтовну вартість ви бачите ще до запуску. Чек стає однією транзакцією на загальну суму. Потім MoneyMatter намагається категоризувати імпортовані транзакції за допомогою AI.

  • У плані Plus і пробному періоді можна користуватися вбудованим AI MoneyMatter, який має ліміти використання
  • У плані Essential ви використовуєте власну AI-модель і платите провайдеру напряму. У плані Plus так теж можна
  • На власному хостингу використовується ваш власний AI-ключ або модель, що працює у вашій мережі

Імпорт з YNAB, Wallet by BudgetBakers або Microsoft Money

Переходите з іншого застосунку для бюджету? Кожен імпортер показує знайдене до підтвердження, а перекази між вашими рахунками надходять як перекази.

  • YNAB: рахунки, транзакції, категорії, отримувачі та прапорці як теги. Файл реєстру містить лише транзакції, тож суми бюджету й цілі не переносяться
  • Wallet by BudgetBakers: категорії, отримувачі та мітки як теги, у нові чи наявні рахунки. Під час експорту в Wallet має бути вибрана англійська або іспанська мова
  • Microsoft Money: банківські й готівкові рахунки, рахунки кредитних карток, активів і зобов'язань, зокрема із захищених паролем файлів. Інвестиційні рахунки й рахунки кредитів пропускаються

Виявляйте дублікати транзакцій і зберігайте правильний баланс

Додавання історії до рахунку, яким ви вже користуєтеся, може продублювати транзакції або змінити правильний баланс. Припустімо, сьогодні картка показує 1 200 EUR, як і банк. За замовчуванням після імпорту транзакцій за минулий рік на ній і далі буде 1 200 EUR.

  • Рядки, що збігаються з транзакцією, яка вже є на рахунку, позначаються й пропускаються, якщо ви їх не відмітите
  • Файли OFX зазвичай містять ID кожної транзакції, тож можна імпортувати виписки з періодами, що перетинаються, не додаючи ту саму транзакцію двічі
  • Для нового рахунку можна ввести сьогоднішній баланс, і MoneyMatter обчислить з нього початковий баланс

Скасування імпорту на сторінці «Історія імпорту»

Імпортували не той файл чи не в той рахунок? «Історія імпорту» показує кожен імпорт із датою, джерелом і кількістю записів. Відкрийте імпорт, щоб побачити лише додані ним транзакції, або видаліть його. Видалення прибирає ці транзакції та створені імпортом рахунки, які залишилися порожніми, і скасовує будь-яку зміну початкового балансу, яку він вніс.

Варто знати

  • Імпортувати в рахунок, підключений до банку, не можна.
  • Кожен імпорт CSV обмежений приблизно 10 МБ і 50 000 рядків, тож дуже довгу історію розділіть на кілька імпортів.
  • AI може пропустити рядки виписки, тож порівняйте кількість імпортованих транзакцій з оригіналом.
  • Коли пробний період або план закінчується, обліковий запис переходить у режим лише перегляду. Експортувати дані можна й далі, а імпортувати — ні.

Часті питання

Питання про імпорт транзакцій

Покрокові інструкції

Чи можна імпортувати банківську виписку у PDF?

Так. Завантажте її в «Імпорт з будь-якого текстового джерела», і AI складе список транзакцій для перевірки, зазвичай за 30–60 секунд. Захищені паролем PDF-файли теж підходять. Розмір кожного файлу має бути не більше приблизно 7,5 МБ, а довшу виписку розділіть на кілька файлів. У сканованому PDF немає тексту, який AI міг би прочитати, тож натомість завантажте фото або знімки екрана його сторінок.

Чи можна імпортувати транзакції з файлу Excel?

Не напряму. Збережіть аркуш як файл CSV, а потім скористайтеся імпортером CSV і зіставте стовпці.

Чи потрібен платний план для імпорту транзакцій?

Так, після 40-денного безкоштовного пробного періоду, для якого не потрібна картка і в якому доступні всі імпортери. Імпортери CSV, OFX, YNAB, Wallet і Microsoft Money входять в обидва платні плани, а Essential коштує $5 на місяць або $30 на рік без урахування податків. Якщо ви розміщуєте MoneyMatter на власному сервері, усі імпортери доступні без купівлі плану.

Що робити, якщо для мого застосунку для бюджету немає імпортера?

Якщо він може експортувати CSV, скористайтеся імпортером CSV і зіставте стовпці самостійно. Також можна запросити окремий імпортер на дорожній карті.

Чи створить імпорт дублікати транзакцій?

Не в наявних рахунках: там кожен рядок порівнюється за днем, сумою й напрямком. Новим рахункам немає з чим порівнювати, тож повторний імпорт того самого файлу в нові рахунки (а імпорт із YNAB завжди створює нові) додасть другу копію. Зайвий імпорт можна видалити на сторінці «Історія імпорту».

Чи змінить імпорт старих транзакцій мій поточний баланс?

За замовчуванням — ні. Якщо позначити «Оновлювати баланси рахунків на основі імпортованих транзакцій», баланс рахунку змінять лише рядки з датою, не ранішою за останню наявну транзакцію рахунку. Виняток — AI-імпорт виписок: він завжди змінює баланс наявного рахунку, навіть для старих транзакцій.

Чи можна скасувати імпорт?

Так, на сторінці «Історія імпорту», якщо його рахунки відтоді не підключали до банку. Видалення остаточне. Категорії, отримувачі й теги, створені імпортом, залишаються, і їх можна видалити самостійно.

Дізнайтеся більше

Пов'язані можливості

Переглянути всі можливості

Ваші фінансові дані належать вам

Зареєструйтеся в хмарі за хвилину або завантажте образ Docker і запустіть його самостійно.

Спробувати безкоштовно

40 днів безкоштовно. Картка не потрібна. Переглянути на GitHub

  • Без реклами, дані ніколи не продаються
  • Повернення коштів протягом 14 днів
  • Скасування будь-коли
  • Експорт даних будь-коли