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Português (Brasil)Regole di classificazione delle transazioni per sincronizzazione bancaria e importazioni
Con le regole di classificazione delle transazioni decidi una volta sola come gestire un addebito che riconosci, e MoneyMatter applica quella decisione ogni volta che una sincronizzazione bancaria o un'importazione di file porta una transazione corrispondente. Le regole sono incluse in Essential e Plus e nella prova gratuita di 40 giorni.
Prova gratuita di 40 giorni, senza cartaDemo live: nessuna registrazione, dati di esempio
Classifica in automatico le transazioni bancarie che vedi ogni mese
La tua banca descrive l'abbonamento in palestra allo stesso modo ogni mese, e l'affitto compare come un numero di riferimento. Scrivi una regola una volta sola e MoneyMatter la applica a ogni corrispondenza appena arriva dalla sincronizzazione bancaria o da un'importazione di file.
- Il testo dell'esercente contiene «uber» o «bolt»: imposta la categoria su «Trasporti»
- L'importo è esattamente 1.200 e il giorno del mese è tra 1 e 5: imposta la categoria su «Affitto» e il beneficiario sul tuo padrone di casa
- Il conto è la tua carta condivisa: aggiungi l'etichetta «Casa»
Trova le transazioni per esercente, importo, conto o data
Una regola può controllare il testo dell'esercente o la nota, il beneficiario, il conto, il gruppo di conti o la connessione bancaria, l'importo, se si tratta di entrata o spesa e il giorno del mese. Usa fino a 10 condizioni e scegli se devono corrispondere tutte o se ne basta una.
- Una condizione di testo può elencare più parole chiave, senza distinzione tra maiuscole e minuscole
- Confronta un importo nella valuta della transazione, nella tua valuta base o in una valuta specifica
Imposta in automatico categoria, etichette, beneficiario o nota
Una regola che corrisponde può fare qualsiasi combinazione di queste quattro cose. Una nuova nota può sostituire quella esistente oppure andare prima o dopo. Quando una regola imposta il beneficiario su una nuova transazione, si applicano anche le impostazioni predefinite di quel beneficiario, quindi la regola non deve ripetere la sua categoria predefinita. Le regole non cambiano mai importo, data o conto.
Applica una regola alle transazioni passate dopo aver verificato le corrispondenze
Mentre crei una regola, puoi testarne le condizioni sulle tue transazioni recenti. Una volta salvata, applicala alle transazioni passate: un elenco di verifica mostra le transazioni che cambierebbe, selezioni quelle che vuoi e confermi.
- Le categorie impostate a mano e quelle di un abbonamento restano come sono, e le altre azioni della regola vengono comunque applicate
Ordine delle regole: vince la prima che modifica una transazione
Le regole vengono eseguite dall'alto verso il basso, e a ogni nuova transazione si applica una sola regola. Trascina le regole specifiche sopra quelle generiche e metti tutto ciò che serve a una transazione nella stessa regola. Ogni regola mostra quante volte ha trovato corrispondenze e quando è successo l'ultima volta, così individui quelle che non scattano mai, e puoi disattivarne una senza eliminarla.
Come funzionano le regole con beneficiari, abbonamenti e classificazione IA
La categoria di un abbonamento abbinato ha la precedenza. Poi viene la regola, che prevale sulla categoria predefinita del beneficiario. Il resto lo gestisce la classificazione IA. Durante un'importazione di file, la categoria mappata dal file viene mantenuta, mentre le altre azioni della regola vengono comunque eseguite.
Crea e modifica le regole da Claude o ChatGPT
Collega un assistente IA tramite il server MCP di MoneyMatter, dagli l'accesso in modifica e potrà elencare, visualizzare in anteprima, creare, modificare e riordinare le tue regole. Per eliminare una regola serve un permesso in più. Descrivi una regola con una frase, o chiedigli di cercare duplicati e conflitti tra quelle che hai. L'applicazione di una regola alle transazioni passate resta nell'app. Alcuni piani di ChatGPT limitano i server MCP personalizzati alla sola lettura dei dati.
Buono a sapersi
- Le transazioni inserite a mano non attivano le regole, quindi se registri tutto a mano le regole non hanno nulla su cui lavorare. Anche i trasferimenti e le transazioni pianificate vengono ignorati.
- L'applicazione di una regola alle transazioni passate non si può annullare. Esamina le tue 5.000 transazioni sincronizzate e importate più recenti e ne modifica fino a 500 alla volta.
- Le regole non possono dividere una transazione, contrassegnarla come trasferimento, nasconderla o eliminarla.
- Le condizioni di testo usano parole chiave, senza espressioni regolari, e non puoi annidare gruppi di condizioni. Puoi avere fino a 100 regole.
FAQ
Domande sulle regole di automazione
Guide passo passo
Posso classificare in automatico le transazioni bancarie con delle regole?
Sì. Apri «Automazioni» e crea una regola con condizioni come il testo dell'esercente o l'importo e un'azione che imposta la categoria. Viene eseguita su ogni nuova transazione proveniente dalla sincronizzazione bancaria e da importazioni di file come CSV, OFX, YNAB, Wallet e Microsoft Money.
Le regole di automazione si applicano alle transazioni esistenti?
Solo se lo chiedi tu. Una regola nuova o modificata non tocca da sola le transazioni passate. Per modificarle, applica la regola salvata e conferma le corrispondenze che scegli.
Cosa succede se due regole corrispondono alla stessa transazione?
Vince la regola più in alto nell'elenco e quella più in basso non viene eseguita per quella transazione, quindi le azioni di regole diverse non si sommano. Se la regola più in alto non cambierebbe nulla, per esempio perché un abbonamento abbinato ha già impostato la categoria, tocca alla regola successiva che corrisponde.
Meglio usare le regole o la classificazione IA?
Usale entrambe: le regole per le transazioni che sai descrivere con precisione e l'IA per tutto il resto. Le regole non richiedono configurazione IA né chiavi API. La classificazione IA richiede Plus, oppure un tuo modello con Essential, ed esclude qualsiasi transazione già classificata da una regola.
Le regole di automazione sono incluse in tutti i piani?
Sì. Le regole sono incluse in Essential ($5 al mese o $30 l'anno tasse escluse), in Plus ($8 al mese o $55 l'anno tasse escluse) e nella prova gratuita di 40 giorni. La sincronizzazione bancaria richiede Plus, quindi con Essential le regole si applicano alle transazioni importate. Un'installazione in self-hosting ha tutte le funzioni senza piani da acquistare.
- Sincronizzazione bancariaRicevi transazioni e saldi in automatico tramite LunchFlow, SimpleFIN o Akahu.
- BeneficiariGuarda quanto spendi presso ogni esercente e riunisci in un solo nome le diciture bancarie disordinate.
- Classificazione IAL'IA classifica le transazioni nelle tue categorie, con l'IA inclusa o con un tuo modello.
I tuoi dati finanziari, sotto il tuo controllo
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Prova gratuita di 40 giorni. Nessuna carta richiesta. Vedi su GitHub
- Niente pubblicità, dati mai venduti
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