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Português (Brasil)Regeln zur Transaktionskategorisierung für Banksynchronisierung und Dateiimporte
Mit Regeln zur Transaktionskategorisierung entscheidest du einmal, wie eine bekannte Abbuchung behandelt wird, und MoneyMatter wendet diese Entscheidung jedes Mal an, wenn eine Banksynchronisierung oder ein Dateiimport einen Treffer liefert. Regeln sind in Essential und Plus sowie in der 40-tägigen kostenlosen Testphase enthalten.
40-tägige kostenlose Testphase, keine Karte nötigLive-Demo: ohne Registrierung, mit Beispieldaten
Die Banktransaktionen automatisch kategorisieren, die jeden Monat kommen
Deine Bank beschriftet die Mitgliedschaft im Fitnessstudio jeden Monat gleich, und deine Miete erscheint als Referenznummer. Schreib einmal eine Regel, und MoneyMatter wendet sie auf jeden Treffer an, sobald er per Banksynchronisierung oder Dateiimport eintrifft.
- Händlertext enthält „uber“ oder „bolt“: Kategorie auf „Transport“ setzen
- Betrag ist genau 1.200 und der Tag des Monats liegt zwischen 1 und 5: Kategorie auf „Miete“ und Zahlungsempfänger auf deinen Vermieter setzen
- Konto ist deine gemeinsame Karte: Tag „Haushalt“ hinzufügen
Transaktionen nach Händler, Betrag, Konto oder Datum zuordnen
Eine Regel kann den Händlertext oder die Notiz, den Zahlungsempfänger, das Konto, die Kontogruppe oder Bankverbindung, den Betrag, Einnahme oder Ausgabe und den Tag des Monats prüfen. Nutze bis zu 10 Bedingungen und lege fest, ob alle zutreffen müssen oder eine genügt.
- Eine Textbedingung kann mehrere Stichwörter enthalten, und Groß- und Kleinschreibung wird ignoriert
- Vergleiche einen Betrag in der Währung der Transaktion, in deiner Basiswährung oder in einer bestimmten Währung
Kategorie, Tags, Zahlungsempfänger oder Notiz automatisch setzen
Eine passende Regel kann diese vier Dinge beliebig kombinieren. Eine neue Notiz kann die bestehende ersetzen oder davor bzw. dahinter stehen. Setzt eine Regel den Zahlungsempfänger einer neuen Transaktion, greifen dessen Standardwerte, sodass die Regel seine Standardkategorie nicht wiederholen muss. Regeln ändern nie Betrag, Datum oder Konto.
Eine Regel nach Prüfung der Treffer auf vergangene Transaktionen anwenden
Während du eine Regel erstellst, kannst du ihre Bedingungen an deinen letzten Transaktionen testen. Ist sie gespeichert, wende sie auf vergangene Transaktionen an: Eine Prüfliste zeigt die Transaktionen, die sie ändern würde, du hakst die gewünschten an und bestätigst.
- Von Hand gesetzte Kategorien und Kategorien aus einem Abo bleiben, wie sie sind, und die anderen Aktionen der Regel greifen trotzdem
Reihenfolge: Die erste Regel, die eine Transaktion ändert, gewinnt
Regeln laufen von oben nach unten, und jede neue Transaktion bekommt eine Regel. Zieh spezifische Regeln über allgemeine und pack alles, was eine Transaktion braucht, in dieselbe Regel. Jede Regel zeigt, wie oft sie zugetroffen hat und wann zuletzt. So erkennst du die, die nie greifen, und du kannst eine ausschalten, ohne sie zu löschen.
Wie Regeln mit Zahlungsempfängern, Abos und KI-Kategorisierung zusammenspielen
Eine Kategorie aus einem zugeordneten Abo hat Vorrang. Danach kommt eine Regel, und sie schlägt die Standardkategorie eines Zahlungsempfängers. Den Rest übernimmt dann die KI-Kategorisierung. Bei einem Dateiimport bleibt eine aus deiner Datei zugeordnete Kategorie erhalten, die anderen Aktionen der Regel laufen trotzdem.
Regeln aus Claude oder ChatGPT erstellen und bearbeiten
Verbinde einen KI-Assistenten über den MCP-Server von MoneyMatter, gib ihm Bearbeitungszugriff, und er kann deine Regeln auflisten, testen, erstellen, bearbeiten und neu ordnen. Zum Löschen einer Regel braucht er eine weitere Berechtigung. Beschreib eine Regel in einem Satz oder lass ihn deine bestehenden Regeln auf Duplikate und Konflikte prüfen. Eine Regel auf vergangene Transaktionen anzuwenden bleibt der App vorbehalten. Manche ChatGPT-Tarife beschränken eigene MCP-Server auf das Lesen deiner Daten.
Gut zu wissen
- Transaktionen, die du von Hand eingibst, lösen keine Regeln aus. Wenn du alles von Hand erfasst, haben Regeln also nichts zu tun. Umbuchungen und geplante Transaktionen werden ebenfalls übersprungen.
- Das Anwenden einer Regel auf vergangene Transaktionen lässt sich nicht rückgängig machen. Es durchsucht deine 5.000 neuesten synchronisierten und importierten Transaktionen und ändert bis zu 500 auf einmal.
- Regeln können eine Transaktion nicht aufteilen, nicht als Umbuchung markieren und nicht ausblenden oder löschen.
- Textbedingungen arbeiten mit Stichwörtern, ohne reguläre Ausdrücke, und Gruppen von Bedingungen lassen sich nicht verschachteln. Du kannst bis zu 100 Regeln haben.
FAQ
Fragen zu Automatisierungsregeln
Schritt-für-Schritt-Anleitungen
Kann ich Banktransaktionen mit Regeln automatisch kategorisieren?
Ja. Öffne „Automatisierungen“ und erstelle eine Regel mit Bedingungen wie Händlertext oder Betrag und der Aktion „Kategorie setzen“. Sie läuft bei jeder neuen Transaktion aus der Banksynchronisierung und aus Dateiimporten wie CSV, OFX, YNAB, Wallet und Microsoft Money.
Gelten Automatisierungsregeln auch für bestehende Transaktionen?
Nur wenn du es willst. Eine neue oder bearbeitete Regel rührt vergangene Transaktionen von sich aus nicht an. Um sie zu ändern, wende die gespeicherte Regel an und bestätige die Treffer, die du auswählst.
Was passiert, wenn zwei Regeln auf dieselbe Transaktion passen?
Die weiter oben stehende Regel in deiner Liste gewinnt, und die untere läuft für diese Transaktion nicht. Aktionen mehrerer Regeln addieren sich also nicht. Würde die obere Regel nichts ändern, etwa weil ein zugeordnetes Abo die Kategorie schon gesetzt hat, ist die nächste passende Regel an der Reihe.
Soll ich Regeln oder die KI-Kategorisierung nutzen?
Beides: Regeln für die Transaktionen, die du genau beschreiben kannst, und KI für den Rest. Regeln brauchen keine KI-Einrichtung und keinen API-Schlüssel. Die KI-Kategorisierung braucht Plus oder dein eigenes Modell mit Essential, und sie lässt jede Transaktion aus, die eine Regel bereits kategorisiert hat.
Sind Automatisierungsregeln in jedem Tarif enthalten?
Ja. Regeln sind in Essential ($5 pro Monat oder $30 pro Jahr zzgl. Steuern), in Plus ($8 pro Monat oder $55 pro Jahr zzgl. Steuern) und in der 40-tägigen kostenlosen Testphase enthalten. Die Banksynchronisierung braucht Plus, daher laufen Regeln mit Essential auf importierten Transaktionen. Eine selbst gehostete Installation hat alle Funktionen, ohne dass du einen Tarif kaufen musst.
- BanksynchronisierungTransaktionen und Salden automatisch über LunchFlow, SimpleFIN oder Akahu abrufen.
- ZahlungsempfängerSieh, was du bei jedem Händler ausgibst, und führe unübersichtliche Banknamen zu einem zusammen.
- KI-KategorisierungKI sortiert Transaktionen in deine eigenen Kategorien, mit der integrierten KI oder deinem eigenen Modell.
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