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FrançaisRegras de categorização de transações para sincronização bancária e importação de arquivos
As regras de categorização de transações permitem decidir uma vez como tratar uma cobrança que você reconhece, e o MoneyMatter aplica essa decisão sempre que uma sincronização bancária ou importação de arquivo traz uma correspondência. As regras estão incluídas no Essential e no Plus e nos 40 dias de teste grátis.
40 dias de teste grátis, sem cartãoDemo ao vivo: sem cadastro, com dados de exemplo
Categorize automaticamente as transações bancárias que aparecem todo mês
Seu banco descreve a mensalidade da academia do mesmo jeito todo mês, e seu aluguel aparece como um número de referência. Escreva uma regra uma vez e o MoneyMatter a aplica a cada correspondência assim que ela chega pela sincronização bancária ou por uma importação de arquivo.
- O texto do estabelecimento contém “uber” ou “bolt”: definir a categoria como Transporte
- O valor é exatamente 1.200 e o dia do mês é de 1 a 5: definir a categoria como Aluguel e o favorecido como seu locador
- A conta é o seu cartão compartilhado: adicionar a tag Casa
Encontre transações por estabelecimento, valor, conta ou data
Uma regra pode verificar o texto do estabelecimento ou a observação, o favorecido, a conta, o grupo de contas ou a conexão bancária, o valor, se é receita ou despesa e o dia do mês. Use até 10 condições e escolha se todas precisam corresponder ou se basta uma.
- Uma condição de texto pode listar várias palavras-chave, e maiúsculas e minúsculas são ignoradas
- Compare um valor na moeda da transação, na sua moeda base ou em uma moeda específica
Defina a categoria, as tags, o favorecido ou a observação automaticamente
Uma regra correspondente pode fazer qualquer combinação dessas quatro coisas. Uma nova observação pode substituir a existente ou entrar antes ou depois dela. Quando uma regra define o favorecido de uma nova transação, os padrões desse favorecido vêm junto, então a regra não precisa repetir a categoria padrão dele. As regras nunca alteram o valor, a data ou a conta.
Aplique uma regra a transações passadas depois de revisar as correspondências
Enquanto monta uma regra, você pode testar as condições dela nas suas transações recentes. Depois de salvá-la, aplique-a a transações passadas: uma lista de revisão mostra as transações que ela alteraria, você marca as que quiser e confirma.
- Categorias que você definiu manualmente e categorias vindas de uma assinatura ficam como estão, e as outras ações da regra continuam valendo
Ordem das regras: vence a primeira regra que altera a transação
As regras rodam de cima para baixo, e cada nova transação recebe uma regra. Arraste as regras específicas para cima das gerais e coloque tudo o que uma transação precisa na mesma regra. Cada regra mostra quantas vezes correspondeu e quando foi a última, para você achar as que nunca disparam, e você pode desativar uma sem excluí-la.
Como as regras funcionam com favorecidos, assinaturas e categorização com IA
A categoria de uma assinatura correspondente vem primeiro. Uma regra vem em seguida e prevalece sobre a categoria padrão de um favorecido. A categorização com IA cuida do resto. Durante uma importação de arquivo, a categoria mapeada do seu arquivo é mantida, enquanto as outras ações da regra continuam rodando.
Crie e edite regras pelo Claude ou pelo ChatGPT
Conecte um assistente de IA pelo servidor MCP do MoneyMatter, dê a ele permissão de edição e ele pode listar, pré-visualizar, criar, editar e reordenar suas regras. Excluir uma regra exige mais uma permissão. Descreva uma regra em uma frase ou peça para ele procurar duplicatas e conflitos nas regras que você já tem. Aplicar uma regra a transações passadas continua sendo feito no app. Alguns planos do ChatGPT limitam servidores MCP personalizados à leitura dos seus dados.
Bom saber
- Transações que você lança manualmente não acionam regras, então, se você registra tudo manualmente, as regras não têm com o que trabalhar. Transferências e transações agendadas também ficam de fora.
- Não é possível desfazer a aplicação de uma regra a transações passadas. Ela analisa suas 5.000 transações sincronizadas e importadas mais recentes e altera até 500 de cada vez.
- As regras não podem dividir uma transação, marcá-la como transferência nem ocultá-la ou excluí-la.
- As condições de texto usam palavras-chave, sem expressões regulares, e não é possível aninhar grupos de condições. Você pode ter até 100 regras.
FAQ
Perguntas sobre regras de automação
Guias passo a passo
Posso categorizar transações bancárias automaticamente com regras?
Sim. Abra “Automações” e crie uma regra com condições, como o texto do estabelecimento ou o valor, e a ação de definir a categoria. Ela roda em cada nova transação da sincronização bancária e de importações de arquivos, como CSV, OFX, YNAB, Wallet e Microsoft Money.
As regras de automação se aplicam a transações existentes?
Só quando você pede. Uma regra nova ou editada não mexe sozinha em transações passadas. Para alterá-las, aplique a regra salva e confirme as correspondências que você escolher.
O que acontece se duas regras corresponderem à mesma transação?
A regra mais alta na sua lista vence, e a mais baixa não roda para aquela transação, então as ações não se somam entre regras. Se a regra mais alta não mudar nada, por exemplo porque uma assinatura correspondente já definiu a categoria, a próxima regra que corresponder tem sua vez.
Devo usar regras ou categorização com IA?
Use as duas: regras para as transações que você consegue descrever com exatidão, e IA para o resto. Regras não precisam de configuração de IA nem de chave de API. A categorização com IA exige o plano Plus, ou seu próprio modelo no Essential, e deixa de fora qualquer transação que uma regra já categorizou.
As regras de automação estão incluídas em todos os planos?
Sim. As regras estão incluídas no Essential ($5/mês ou $30/ano sem impostos), no Plus ($8/mês ou $55/ano sem impostos) e nos 40 dias de teste grátis. A sincronização bancária exige o plano Plus, então no Essential as regras rodam em transações importadas. Uma instalação auto-hospedada tem todos os recursos, sem plano para comprar.
- Sincronização bancáriaReceba transações e saldos automaticamente via LunchFlow, SimpleFIN ou Akahu.
- FavorecidosVeja quanto você gasta em cada estabelecimento e unifique os nomes confusos que vêm do banco.
- Categorização com IAA IA classifica as transações nas suas próprias categorias, usando a IA incluída ou seu próprio modelo.
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