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FrançaisControle seus gastos por estabelecimento, com um nome limpo para cada um
Controle seus gastos por estabelecimento com uma lista de favorecidos que mostra quanto cada loja, pessoa e empregador custou ou pagou a você. As diferentes grafias do banco, depois de mescladas, ficam sob um só nome, e cada favorecido pode definir a categoria e as tags das novas transações.
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Veja quanto você gasta em cada estabelecimento
Os relatórios por categoria mostram quanto você gastou com café. A lista de favorecidos mostra que o Dunkin' levou $539 em 86 transações. Cada favorecido mostra o número de transações e o fluxo líquido na sua moeda base, então seu empregador aparece com dinheiro entrando e o dono do imóvel com dinheiro saindo. Transferências entre suas contas e ajustes de saldo ficam fora dos totais.
- Ordene por número de transações ou fluxo líquido para encontrar seus maiores estabelecimentos
- Filtre a lista de transações por favorecido para ver todas as compras em uma loja
- Adicione favorecidos como linhas na tabela dinâmica para compará-los mês a mês
Limpe os nomes bagunçados de estabelecimentos vindos do banco
Seu banco pode escrever a mesma cafeteria como “DUNKIN #349217” em um dia e “DUNKIN DONUTS 04521” no outro. Quando chega uma transação bancária, o MoneyMatter vincula um nome igual ou muito parecido ao de um favorecido e salva a nova grafia como alias. Grafias tão diferentes quanto essas duas começam separadas. Mescle-as uma vez e, daí em diante, as duas são vinculadas ao mesmo favorecido.
- Um nome novo vira favorecido quando se repete, ou logo na primeira vez, se você preferir, e as transações anteriores com esse nome são vinculadas a ele
- Adicione ruídos como “Transferência com cartão” aos nomes ignorados para que a sincronização bancária não os transforme em favorecido
- Se seu banco não envia o nome do estabelecimento, ative a detecção pela descrição da transação. Os nomes podem vir mais poluídos
- Importações de CSV, OFX, YNAB, Wallet e Microsoft Money podem trazer seus favorecidos. Os nomes de um arquivo só são vinculados quando são idênticos, então outras grafias viram novos favorecidos que você pode mesclar
Mescle favorecidos duplicados e renomeie estabelecimentos
Se uma loja acabou virando dois favorecidos, mescle-os. Transações, modelos, assinaturas e regras de automação passam para o favorecido que fica, e o outro nome vira um alias. Renomear também mantém o nome antigo como alias. Digamos que seu banco envie “AMZN Mktp”: renomeie o favorecido para Amazon e essas transações continuam sendo vinculadas.
- Desvincule uma única transação de um favorecido, e as próximas sincronizações não vão vinculá-la de novo
- A detecção nunca altera um favorecido que você definiu ou removeu em uma transação
Defina uma categoria e tags padrão para cada estabelecimento
Dê ao dono do imóvel a categoria “Aluguel” uma vez, e cada novo pagamento vinculado a esse favorecido a recebe, seja lançado, sincronizado ou importado. Cada favorecido tem a própria configuração de quão rígida é a categoria. Uma loja que vende uma coisa só pode ficar fixa, enquanto uma grande loja online pode começar com a categoria padrão e deixar a IA substituí-la conforme a compra.
- Desative a configuração em um favorecido, e a categoria dele só é sugerida quando você escolhe esse favorecido no formulário da transação
- “Aplicar tags automaticamente” coloca as tags em novas transações, e “Aplicar às transações existentes” as adiciona às anteriores
Use favorecidos em regras de automação, assinaturas e assistentes de IA
As regras de automação podem usar um favorecido como condição ou defini-lo, para você aplicar tags ou categorizar um estabelecimento nas condições que escolher. Uma assinatura pode ter um favorecido e tags, que vão para as transações correspondentes. Assistentes de IA conectados via MCP podem listar, criar, atualizar e mesclar favorecidos para você.
Bom saber
- Os favorecidos estão incluídos em todos os planos. A limpeza de transações bancárias exige sincronização bancária, que vem com o Plus, os 40 dias de teste e a auto-hospedagem. No Essential, os favorecidos vêm das importações e das transações que você mesmo lança.
- Com “Sempre usar a categoria do favorecido” ou “Usar como sugestão”, a categoria padrão substitui a que você escolheu no formulário quando você salva uma nova transação. Editar a transação depois mantém sua escolha.
- Categorias padrão e novos aliases afetam apenas novas transações. Para corrigir as antigas, use a edição em massa ou rode uma regra de automação nas transações passadas.
- Você pode gerar relatórios de um favorecido, mas não pode definir um orçamento para ele.
O que é um favorecido em um app de orçamento?
Favorecido é quem recebeu seu pagamento ou quem pagou você, como um supermercado, o dono do imóvel que você aluga ou seu empregador. Vincular transações a favorecidos permite somar seus gastos por estabelecimento, não importa como seu banco escreva o nome.
Como vejo quanto gastei em uma loja a cada mês?
Abra o relatório de tabela dinâmica no MoneyMatter, defina as linhas como “Favorecido” e as colunas como meses e filtre por essa loja. Você pode trocar para semanas, trimestres ou anos. Um reembolso vinculado é descontado do favorecido da compra original, no período em que o dinheiro voltou.
O MoneyMatter limpa os nomes dos estabelecimentos automaticamente?
Sim, para transações bancárias cujos nomes são iguais ou muito parecidos. Maiúsculas, acentos e pontuação são ignorados, então “Café-Bar #1” e “cafe bar 1” contam como o mesmo nome. Um nome mais diferente, como “AMZN Mktp” para Amazon, precisa que você faça uma mesclagem ou crie um alias uma vez, e a partir daí ele é vinculado automaticamente.
Como mesclo dois favorecidos da mesma loja?
Abra o favorecido que você quer remover e escolha “Mesclar em” em “Ações”. Escolha o favorecido que vai ficar, e as transações, o nome e os aliases do outro passam para ele. As tags aplicadas automaticamente dos dois favorecidos são mantidas, e a categoria padrão do favorecido mantido continua a mesma.
Como faço um estabelecimento usar sempre a mesma categoria?
Defina uma categoria padrão no favorecido e mantenha o modo em “Sempre usar a categoria do favorecido”. Uma categoria vinda de uma assinatura correspondente ou de uma regra de automação tem prioridade, assim como uma coluna de categoria que você mapeia em uma importação de CSV.
Como evito que o nome de um estabelecimento vire um favorecido?
Adicione o nome a “Nomes de estabelecimento ignorados” na aba “Configurações” da página “Favorecidos”, e a sincronização bancária não vai criar um favorecido com ele. Para remover de vez um favorecido existente, use “Excluir e ignorar”, que também adiciona o nome e os aliases dele à lista. Um simples “Excluir” deixa o favorecido voltar quando o nome aparecer de novo.
- Regras de automaçãoDefina a categoria, as tags, o favorecido ou a observação automaticamente quando uma transação atender às suas condições.
- Categorização com IAA IA classifica as transações nas suas próprias categorias, usando a IA incluída ou seu próprio modelo.
- Sincronização bancáriaReceba transações e saldos automaticamente via LunchFlow, SimpleFIN ou Akahu.
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