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Português (Brasil)Ausgaben nach Händler verfolgen, mit einem sauberen Namen für jeden
Verfolge deine Ausgaben nach Händler mit einer Liste von Zahlungsempfängern, die zeigt, was dich jedes Geschäft, jede Person und jeder Arbeitgeber gekostet oder dir gezahlt hat. Zusammengeführte Bankschreibweisen bleiben unter einem Namen, und jeder Zahlungsempfänger kann Kategorie und Tags für neue Transaktionen festlegen.
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Sieh, wie viel du bei jedem Händler ausgibst
Kategorieberichte zeigen dir, was du für Kaffee ausgegeben hast. Die Liste der Zahlungsempfänger zeigt dir, dass Dunkin' in 86 Transaktionen $539 bekommen hat. Jeder Zahlungsempfänger zeigt seine Anzahl an Transaktionen und den Nettofluss in deiner Basiswährung, sodass bei deinem Arbeitgeber Geld hereinkommt und bei deinem Vermieter Geld hinausgeht. Umbuchungen zwischen deinen Konten und Saldokorrekturen fließen nicht in die Summen ein.
- Sortiere nach Anzahl der Transaktionen oder Nettofluss, um deine größten Händler zu finden
- Filtere die Transaktionsliste nach Zahlungsempfänger, um jeden Kauf in einem Geschäft zu sehen
- Füge Zahlungsempfänger als Zeilen im Pivot-Bericht hinzu, um sie Monat für Monat zu vergleichen
Chaotische Händlernamen deiner Bank bereinigen
Deine Bank schreibt dasselbe Café vielleicht an einem Tag als „DUNKIN #349217“ und am nächsten als „DUNKIN DONUTS 04521“. Wenn eine Banktransaktion eintrifft, verknüpft MoneyMatter einen Namen, der zu einem Zahlungsempfänger passt oder ihm sehr ähnlich ist, und speichert eine neue Schreibweise als Alias. Schreibweisen, die so stark voneinander abweichen wie diese beiden, bleiben zunächst getrennt. Führe sie einmal zusammen, und beide werden ab dann mit demselben Zahlungsempfänger verknüpft.
- Ein neuer Name wird zum Zahlungsempfänger, sobald er sich wiederholt – oder auf Wunsch schon beim ersten Auftreten –, und frühere Transaktionen mit diesem Namen werden mit ihm verknüpft
- Füge störende Angaben wie „Kartenumbuchung“ zu deinen ignorierten Namen hinzu, damit die Banksynchronisierung keinen Zahlungsempfänger daraus macht
- Liefert deine Bank keinen Händlernamen, aktiviere die Erkennung aus Transaktionsbeschreibungen. Die Namen können dann ungenauer sein
- Importe aus CSV, OFX, YNAB, Wallet und Microsoft Money können deine Zahlungsempfänger mitbringen. Namen aus einer Datei werden nur bei exakter Übereinstimmung verknüpft, andere Schreibweisen werden also zu neuen Zahlungsempfängern, die du zusammenführen kannst
Doppelte Zahlungsempfänger zusammenführen und Händler umbenennen
Ist ein Geschäft als zwei Zahlungsempfänger gelandet, führe sie zusammen. Transaktionen, Vorlagen, Abonnements und Automatisierungsregeln wandern zum behaltenen Zahlungsempfänger, und der andere Name wird zum Alias. Auch beim Umbenennen bleibt der alte Name als Alias erhalten. Schickt deine Bank etwa „AMZN Mktp“, benenne den Zahlungsempfänger in Amazon um, und diese Transaktionen werden weiterhin verknüpft.
- Löse eine einzelne Transaktion von einem Zahlungsempfänger, und künftige Synchronisierungen verknüpfen sie nicht wieder
- Die Erkennung ändert nie einen Zahlungsempfänger, den du bei einer Transaktion gesetzt oder entfernt hast
Standardkategorie und Tags für jeden Händler festlegen
Gib deinem Vermieter einmal die Kategorie „Miete“, und jede neue Zahlung, die mit diesem Zahlungsempfänger verknüpft ist, bekommt sie – egal ob du sie eingibst, synchronisierst oder importierst. Jeder Zahlungsempfänger hat eine eigene Einstellung dafür, wie strikt die Kategorie gilt. Bei einem Geschäft, das nur eine Sache verkauft, kann sie fest bleiben, während ein großer Onlineshop mit der Standardkategorie starten und sie von der KI anhand des Kaufs ersetzen lassen kann.
- Schalte die Einstellung für einen Zahlungsempfänger aus, und seine Kategorie wird nur vorgeschlagen, wenn du ihn im Transaktionsformular auswählst
- Mit „Tags automatisch anwenden“ landen Tags auf neuen Transaktionen, und „Auf bestehende Transaktionen anwenden“ fügt sie früheren hinzu
Zahlungsempfänger in Automatisierungsregeln, Abonnements und KI-Assistenten nutzen
Automatisierungsregeln können auf einen Zahlungsempfänger prüfen oder einen setzen, sodass du einen Händler unter selbst gewählten Bedingungen taggen oder kategorisieren kannst. Ein Abonnement kann einen Zahlungsempfänger und Tags tragen, die auf die zugeordneten Transaktionen übertragen werden. Über MCP verbundene KI-Assistenten können Zahlungsempfänger für dich auflisten, erstellen, aktualisieren und zusammenführen.
Gut zu wissen
- Zahlungsempfänger sind in jedem Tarif enthalten. Die Bereinigung von Banktransaktionen braucht die Banksynchronisierung, die in Plus, der 40-tägigen Testphase und beim Self-Hosting enthalten ist. Mit Essential kommen Zahlungsempfänger aus Importen und aus Transaktionen, die du selbst eingibst.
- Bei „Immer Kategorie des Zahlungsempfängers verwenden“ oder „Als Hinweis verwenden“ ersetzt die Standardkategorie beim Speichern einer neuen Transaktion die Kategorie, die du im Formular gewählt hast. Bearbeitest du die Transaktion danach, bleibt deine Wahl erhalten.
- Standardkategorien und neue Aliase wirken sich nur auf neue Transaktionen aus. Um ältere zu korrigieren, nutze die Massenbearbeitung oder wende eine Automatisierungsregel auf vergangene Transaktionen an.
- Du kannst Berichte zu einem Zahlungsempfänger erstellen, aber kein Budget für einen festlegen.
Was ist ein Zahlungsempfänger in einer Budget-App?
Ein Zahlungsempfänger ist, wen du bezahlt hast oder wer dich bezahlt hat, etwa ein Supermarkt, dein Vermieter oder dein Arbeitgeber. Wenn du Transaktionen mit Zahlungsempfängern verknüpfst, kannst du deine Ausgaben pro Händler summieren, egal wie deine Bank den Namen schreibt.
Wie sehe ich, wie viel ich jeden Monat in einem Geschäft ausgegeben habe?
Öffne in MoneyMatter den Pivot-Bericht, setze die Zeilen auf „Zahlungsempfänger“ und die Spalten auf Monate und filtere dann nach diesem Geschäft. Du kannst auf Wochen, Quartale oder Jahre umstellen. Eine verknüpfte Rückerstattung wird dem Zahlungsempfänger des ursprünglichen Kaufs angerechnet, und zwar in dem Zeitraum, in dem das Geld zurückkam.
Bereinigt MoneyMatter Händlernamen automatisch?
Ja, bei Banktransaktionen, deren Namen übereinstimmen oder sehr ähnlich sind. Groß- und Kleinschreibung, Akzente und Satzzeichen werden ignoriert, sodass „Café-Bar #1“ und „cafe bar 1“ als derselbe Name gelten. Ein Name, der stärker abweicht, etwa „AMZN Mktp“ für Amazon, braucht einmal eine Zusammenführung oder einen Alias von dir und wird danach automatisch verknüpft.
Wie führe ich zwei Zahlungsempfänger für dasselbe Geschäft zusammen?
Öffne den Zahlungsempfänger, den du entfernen willst, und wähle unter „Aktionen“ die Option „Zusammenführen mit…“. Wähle den Zahlungsempfänger aus, den du behalten willst, und die Transaktionen, der Name und die Aliase des anderen wandern dorthin. Automatisch angewendete Tags beider Zahlungsempfänger werden übernommen, und die Standardkategorie des behaltenen Zahlungsempfängers bleibt.
Wie sorge ich dafür, dass ein Händler immer dieselbe Kategorie bekommt?
Lege beim Zahlungsempfänger eine Standardkategorie fest und lass den Modus auf „Immer Kategorie des Zahlungsempfängers verwenden“. Eine Kategorie aus einem Abo-Abgleich oder einer Automatisierungsregel hat Vorrang, ebenso eine Kategoriespalte, die du bei einem CSV-Import zuordnest.
Wie verhindere ich, dass aus einem Händlernamen ein Zahlungsempfänger wird?
Füge den Namen auf der Seite „Zahlungsempfänger“ im Tab „Einstellungen“ zu „Ignorierte Händlernamen“ hinzu, dann erstellt die Banksynchronisierung daraus keinen Zahlungsempfänger. Um einen bestehenden Zahlungsempfänger endgültig zu entfernen, nutze „Löschen & ignorieren“ – das fügt auch seinen Namen und seine Aliase zur Liste hinzu. Ein einfaches „Löschen“ lässt den Zahlungsempfänger zurückkommen, sobald sein Name wieder auftaucht.
- AutomatisierungsregelnKategorie, Tags, Zahlungsempfänger oder Notiz automatisch setzen, wenn eine Transaktion deine Bedingungen erfüllt.
- KI-KategorisierungKI sortiert Transaktionen in deine eigenen Kategorien, mit der integrierten KI oder deinem eigenen Modell.
- BanksynchronisierungTransaktionen und Salden automatisch über LunchFlow, SimpleFIN oder Akahu abrufen.
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