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Português (Brasil)Controle sus gastos por comercio, con un nombre limpio para cada uno
Controle sus gastos por comercio con una lista de beneficiarios que muestra lo que le ha costado o pagado cada tienda, persona y empresa. Las distintas grafías del banco, una vez combinadas, quedan bajo un solo nombre, y cada beneficiario puede asignar la categoría y las etiquetas a las nuevas transacciones.
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Vea cuánto gasta en cada comercio
Los informes por categoría le dicen cuánto gastó en café. La lista de beneficiarios le dice que Dunkin' se llevó $539 en 86 transacciones. Cada beneficiario muestra su número de transacciones y su flujo neto en su moneda base, así que su empresa muestra dinero que entra y su casero, dinero que sale. Las transferencias entre sus cuentas y los ajustes de saldo quedan fuera de los totales.
- Ordene por número de transacciones o por flujo neto para encontrar sus mayores comercios
- Filtre la lista de transacciones por beneficiario para ver todas las compras en una tienda
- Añada beneficiarios como filas en el informe de tabla dinámica para compararlos mes a mes
Limpie los nombres confusos de comercios que envía su banco
Su banco puede escribir la misma cafetería como «DUNKIN #349217» un día y «DUNKIN DONUTS 04521» al siguiente. Cuando llega una transacción bancaria, MoneyMatter vincula un nombre que coincide con un beneficiario o se parece mucho, y guarda la nueva grafía como alias. Las grafías tan distintas como estas dos empiezan por separado. Combínelas una vez y, a partir de entonces, ambas se vinculan al mismo beneficiario.
- Un nombre nuevo se convierte en beneficiario cuando se repite, o la primera vez que aparece si lo prefiere, y las transacciones anteriores con ese nombre se vinculan a él
- Añada ruido como «Transferencia con tarjeta» a sus nombres ignorados para que la sincronización bancaria no lo convierta en beneficiario
- Si su banco no envía el nombre del comercio, active la detección a partir de las descripciones de las transacciones. Los nombres pueden salir menos limpios
- Las importaciones de CSV, OFX, YNAB, Wallet y Microsoft Money pueden traer sus beneficiarios. Los nombres de un archivo solo se vinculan si coinciden exactamente, así que las demás grafías se convierten en beneficiarios nuevos que puede combinar
Combine beneficiarios duplicados y cambie el nombre de los comercios
Si una tienda ha acabado como dos beneficiarios, combínelos. Las transacciones, plantillas, suscripciones y reglas de automatización pasan al beneficiario que conserva, y el otro nombre se convierte en alias. Al cambiar el nombre también se conserva el antiguo como alias. Si su banco envía «AMZN Mktp», cambie el nombre del beneficiario a Amazon y esas transacciones se seguirán vinculando.
- Desvincule una sola transacción de un beneficiario y las sincronizaciones futuras no la volverán a vincular
- La detección nunca cambia un beneficiario que usted haya asignado o quitado en una transacción
Fije una categoría y etiquetas predeterminadas para cada comercio
Asigne una vez la categoría Alquiler a su casero, y cada nuevo pago vinculado a ese beneficiario la recibe, tanto si lo introduce como si lo sincroniza o lo importa. Cada beneficiario tiene su propio ajuste sobre con qué rigor se aplica la categoría. Una tienda que vende una sola cosa puede quedar fija, mientras que una gran tienda online puede empezar con la predeterminada y dejar que la IA la sustituya según la compra.
- Desactive el ajuste en un beneficiario y su categoría solo se sugerirá cuando elija ese beneficiario en el formulario de transacción
- «Aplicar etiquetas automáticamente» las añade a las nuevas transacciones, y «Aplicar a transacciones existentes» las añade a las anteriores
Use los beneficiarios en reglas de automatización, suscripciones y asistentes de IA
Las reglas de automatización pueden filtrar por beneficiario o asignarlo, así que puede etiquetar o categorizar un comercio en las condiciones que elija. Una suscripción puede llevar un beneficiario y etiquetas, que se aplican a las transacciones que coinciden con ella. Los asistentes de IA conectados por MCP pueden listar, crear, actualizar y combinar beneficiarios por usted.
Conviene saber
- Los beneficiarios están incluidos en todos los planes. La limpieza de transacciones bancarias requiere la sincronización bancaria, que viene con Plus, la prueba de 40 días y el autoalojamiento. Con Esencial, los beneficiarios proceden de las importaciones y de las transacciones que introduce usted.
- Con «Usar siempre la categoría del beneficiario» o «Usar como orientación», la categoría predeterminada sustituye a la que eligió en el formulario al guardar una nueva transacción. Si edita la transacción después, se respeta su elección.
- Las categorías predeterminadas y los nuevos alias solo afectan a las transacciones nuevas. Para corregir las anteriores, use la edición masiva o ejecute una regla de automatización sobre las transacciones pasadas.
- Puede obtener informes de un beneficiario, pero no puede fijarle un presupuesto.
¿Qué es un beneficiario en una aplicación de presupuestos?
Un beneficiario es a quién pagó o quién le pagó, como un supermercado, su casero o su empresa. Vincular las transacciones a beneficiarios le permite sumar su gasto por comercio, sin importar cómo escriba el nombre su banco.
¿Cómo veo cuánto gasté en una tienda cada mes?
Abra el informe de tabla dinámica en MoneyMatter, ponga «Beneficiario» en las filas y los meses en las columnas, y filtre por esa tienda. Puede cambiar a semanas, trimestres o años. Un reembolso vinculado se descuenta del beneficiario de la compra original, en el período en que se devolvió el dinero.
¿MoneyMatter limpia los nombres de los comercios automáticamente?
Sí, en las transacciones bancarias cuyos nombres coinciden o se parecen mucho. Se ignoran las mayúsculas, los acentos y la puntuación, así que «Café-Bar #1» y «cafe bar 1» cuentan como el mismo nombre. Un nombre que difiere más, como «AMZN Mktp» para Amazon, necesita que usted lo combine o le añada un alias una vez, y a partir de ahí se vincula automáticamente.
¿Cómo combino dos beneficiarios de la misma tienda?
Abra el beneficiario que quiere eliminar y elija «Combinar con…» en «Acciones». Elija el beneficiario que conservará, y las transacciones, el nombre y los alias del otro pasan a él. Las etiquetas automáticas de ambos beneficiarios se mantienen, y se conserva la categoría predeterminada del beneficiario que queda.
¿Cómo hago que un comercio use siempre la misma categoría?
Asigne una categoría predeterminada al beneficiario y deje el modo en «Usar siempre la categoría del beneficiario». Una categoría procedente de una coincidencia de suscripción o de una regla de automatización tiene prioridad, igual que una columna de categoría que asigne en una importación CSV.
¿Cómo evito que el nombre de un comercio se convierta en beneficiario?
Añada el nombre a «Nombres de comercios ignorados» en la pestaña «Ajustes» de la página «Beneficiarios», y la sincronización bancaria no creará un beneficiario a partir de él. Para eliminar definitivamente un beneficiario existente, use «Eliminar e ignorar», que también añade su nombre y sus alias a la lista. Con un simple «Eliminar», el beneficiario puede volver cuando su nombre aparezca de nuevo.
- Reglas de automatizaciónAsigne la categoría, las etiquetas, el beneficiario o la nota automáticamente cuando una transacción cumpla sus condiciones.
- Categorización con IALa IA clasifica las transacciones en sus propias categorías, con la IA incluida o con su propio modelo.
- Sincronización bancariaReciba transacciones y saldos automáticamente a través de LunchFlow, SimpleFIN o Akahu.
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