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Português (Brasil)KI-Kategorisierung von Transaktionen mit deinen eigenen Kategorien
Die KI-Kategorisierung in MoneyMatter wählt für neue Banktransaktionen eine Kategorie aus deiner eigenen Liste, und ältere Transaktionen kannst du bei Bedarf sortieren lassen. Sie läuft im Plus-Tarif und während der 40-tägigen Testphase mit der integrierten KI oder in jedem Tarif mit deinem eigenen Modell.
40-tägige kostenlose Testphase, keine Karte nötigLive-Demo: ohne Registrierung, mit Beispieldaten
Automatische Kategorisierung für Banksynchronisierung und importierte Kontoauszüge
Verbinde eine Bank, und neue Transaktionen bekommen kurz nach ihrem Eintreffen eine Kategorie, ohne dass du vorher etwas bestätigen musst. Die KI liest Notiz und Händler und wählt dann aus deiner eigenen Kategorienliste, bei Bedarf auch eine Unterkategorie, sodass deine Berichte die Struktur behalten, die du angelegt hast. Liegt sie daneben, ändere die Kategorie, und deine Wahl bleibt bestehen. Kontoauszüge, die du mit dem Kontoauszug-Parser aus einer PDF-, CSV- oder TXT-Datei importierst, werden genauso kategorisiert.
Ältere Transaktionen und importierte Historie gesammelt kategorisieren
Öffne „Transaktionen“, dann „Optimierungen“, und wähle „KI-Kategorisierung“. Der Tab „Kategorisieren“ listet Transaktionen auf, die noch in deiner Standardkategorie stehen, etwa importierte Historie oder Einträge, die du nie sortiert hast. Wähle einige aus oder starte den Durchlauf für alle und öffne dann den Tab „Verlauf“, um jeden Durchlauf und seine Änderungen zu sehen.
- Ein Durchlauf umfasst die 5.000 neuesten Transaktionen, eine lange Historie braucht also mehrere. Die integrierte KI erlaubt drei Durchläufe pro Stunde, dein eigenes Modell hat kein solches Limit
- Eine Transaktion, die die KI nicht zuordnen kann, bleibt in deiner Standardkategorie, damit du sie von Hand sortierst, und der Durchlauf meldet, wie viele übersprungen wurden
- Du importierst eine CSV-Datei? Die KI-Zuordnung verknüpft die Kategorienamen in deiner Datei mit deinen ähnlichsten vorhandenen Kategorien, sodass du sie nicht einzeln zuordnen musst
Standardkategorie pro Zahlungsempfänger festlegen oder die KI entscheiden lassen
Manche Händler stehen immer für dasselbe, andere verkaufen alles. Jeder Zahlungsempfänger kann eine Standardkategorie und eine Einstellung dazu haben, wie die KI mit ihm umgeht. So bleibt dein Café in „Bar & Café“, während die KI jede Amazon-Bestellung einzeln betrachtet.
- „Immer Kategorie des Zahlungsempfängers verwenden“, die Standardeinstellung: Neue Transaktionen bekommen die Standardkategorie, und die KI lässt sie in Ruhe
- „Als Hinweis verwenden“: Neue Transaktionen bekommen die Standardkategorie, und die KI kann sie anhand der Details ersetzen
- „Aus“: Die Standardkategorie wird nie automatisch gesetzt, und die KI entscheidet selbst
Die integrierte KI oder deinen eigenen OpenAI-, Anthropic- oder Gemini-Schlüssel nutzen
Plus und die 40-tägige Testphase enthalten die KI von MoneyMatter ohne Einrichtung. In jedem Tarif kannst du stattdessen dein eigenes Modell hinzufügen: einen Anthropic-, OpenAI- oder Gemini-Schlüssel oder einen beliebigen OpenAI-kompatiblen Endpunkt wie OpenRouter. Dein Anbieter rechnet direkt mit dir ab, und dein eigenes Modell zählt nie zum monatlichen Kontingent.
- Sobald du ein Modell hinzufügst, nutzt die Kategorisierung es. Um für die Kategorisierung bei der integrierten KI zu bleiben, wähle sie im Tab „KI-Funktionen“, solange dein Tarif sie enthält
- Funktioniert dein eigenes Modell nicht mehr, stoppt die Kategorisierung, statt auf die integrierte KI umzuschalten. So gehen deine Daten nur an den Anbieter, den du gewählt hast
Eigene Kategorisierungsanweisungen für dein eigenes Modell
Du kannst bis zu 2.000 Zeichen an Anweisungen schreiben, und sie gelten nur, wenn dein eigenes Modell kategorisiert. Nutze sie für das, was eine Buchungsbeschreibung nicht zeigen kann, etwa ‚Mein Freelance-Einkommen kommt von Acme Corp‘ oder ‚Transaktionen von Starbucks gehören zu Kaffee‘. Das Modell wählt trotzdem nur aus deiner Kategorienliste.
Gut zu wissen
- Die Kategorisierung nach einer Banksynchronisierung braucht eine Bankverbindung, die im Plus-Tarif und in der 40-tägigen Testphase enthalten ist. Mit Essential braucht die KI-Kategorisierung dein eigenes Modell und deckt Importe über den Kontoauszug-Parser und Durchläufe auf Abruf ab.
- Transaktionen, die du von Hand hinzufügst, werden beim Speichern nicht kategorisiert. Nutze eine Standardkategorie für den Zahlungsempfänger oder starte das Werkzeug danach manuell.
- Die integrierte KI hat ein monatliches Kontingent, das sie mit anderen KI-Funktionen teilt, und es wird am 1. zurückgesetzt. Ist es vorher aufgebraucht und hast du kein eigenes Modell, bleiben in der Zwischenzeit synchronisierte Banktransaktionen in deiner Standardkategorie, bis du das Werkzeug manuell startest.
FAQ
Fragen zur KI-Kategorisierung
Schritt-für-Schritt-Anleitungen
Was kostet die KI-Kategorisierung?
Die KI-Kategorisierung ist im Plus-Tarif enthalten, für $8 pro Monat oder $55 pro Jahr zzgl. Steuern, im Rahmen eines monatlichen Kontingents der KI von MoneyMatter. Essential, für $5 pro Monat oder $30 pro Jahr, braucht dein eigenes Modell, das dir dein KI-Anbieter in Rechnung stellt. Neue Cloud-Konten starten mit einer 40-tägigen kostenlosen Testphase ohne Karte, und Self-Hosting ist kostenlos.
Welche Transaktionsdaten werden an die KI gesendet?
Die KI-Kategorisierung sendet Betrag, Währung, Datum, Kontoname, Notiz und Zahlungsempfänger jeder Transaktion sowie deine Kategorienamen. Salden und andere Kontodaten sind nicht Teil der Anfrage. Sie geht an die integrierte KI oder an den Anbieter des Modells, das du hinzugefügt hast.
Kann ich die KI-Kategorisierung abschalten?
Es gibt keinen einzelnen Schalter dafür. Im Plus-Tarif und während der Testphase gehen neue Banktransaktionen an die integrierte KI, es sei denn, ihr Zahlungsempfänger hat eine Standardkategorie und steht auf „Immer Kategorie des Zahlungsempfängers verwenden“. Verbindest du dein eigenes Modell, gehen die Daten stattdessen an diesen Anbieter. Mit Essential oder einer selbst gehosteten Installation bleibt die KI aus, bis du ein Modell hinzufügst.
Kann ich meinen eigenen OpenAI- oder Anthropic-Schlüssel oder ein lokales Modell nutzen?
Ja, in jedem Tarif, über den Tab „KI-Modelle“ in den KI-Einstellungen. Eine selbst gehostete Installation kann ein Modell in deinem eigenen Netzwerk nutzen, etwa Ollama oder LM Studio. In der Cloud-Version muss ein eigener Endpunkt aus dem Internet erreichbar sein.
Überschreibt die KI Kategorien, die ich schon gesetzt habe?
Nein. Die KI-Kategorisierung lässt jede Kategorie unangetastet, die du von Hand gesetzt hast, jede Kategorie aus einer Automatisierungsregel und ihre eigenen früheren Entscheidungen. Die einzige Ausnahme ist ein Zahlungsempfänger mit der Einstellung „Als Hinweis verwenden“: Dort kann die KI die Standardkategorie bei neuen Transaktionen ersetzen.
Lernt die KI-Kategorisierung aus meinen Korrekturen?
Nein. Jeder Durchlauf der KI-Kategorisierung arbeitet mit den Transaktionsdetails und deiner Kategorienliste; deine früheren Korrekturen werden nicht gesendet. Um einen wiederkehrenden Fehler zu verhindern, lege eine Standardkategorie für den Zahlungsempfänger fest, füge eine Automatisierungsregel hinzu oder schreib eigene Anweisungen, wenn du dein eigenes Modell nutzt.
Funktioniert die KI-Kategorisierung beim Self-Hosting?
Ja. Eine selbst gehostete Installation hat keine Tarife und kein Kontingent. Du fügst einen Schlüssel oder ein Modell im Tab „KI-Modelle“ oder in den Servereinstellungen hinzu, und die KI-Kategorisierung funktioniert dann wie in der Cloud-Version.
- AutomatisierungsregelnKategorie, Tags, Zahlungsempfänger oder Notiz automatisch setzen, wenn eine Transaktion deine Bedingungen erfüllt.
- ZahlungsempfängerSieh, was du bei jedem Händler ausgibst, und führe unübersichtliche Banknamen zu einem zusammen.
- Kategorien & TagsDeine eigenen Kategorien und Unterkategorien, dazu Tags für Reisen oder Projekte, die quer dazu liegen.
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