MoneyMatter
Star MoneyMatter на GitHub,238 зірок
EnglishУкраїнськаEspañolItalianoDeutschFrançaisPortuguês (Brasil)
Спробувати
EnglishУкраїнськаEspañolItalianoDeutschFrançaisPortuguês (Brasil)

Перекази й повернення в застосунку для бюджету без спотворення підсумків

MoneyMatter — застосунок для бюджету, у якому можна відстежувати перекази й повернення, не завищуючи доходи чи витрати. Переміщення між вашими власними рахунками не потрапляють у жоден із цих підсумків, а гроші, повернені магазином, віднімаються від покупки.

Спробувати безкоштовно

40 днів безкоштовно, без карткиЖиве демо: без реєстрації, зі зразковими даними

Перекази між рахунками не потрапляють у доходи й витрати

Запишіть переміщення 1 000 з поточного рахунку на ощадний як дві звичайні транзакції, і побачите 1 000 витрат і 1 000 доходу. Натомість додайте його як переказ: введіть суму, виберіть обидва рахунки й збережіть. Обидва баланси зміняться, а підсумки доходів і витрат залишаться без змін.

  • Помилково записали переказ як витрату чи дохід? Відкрийте його, перейдіть на вкладку «Переказ» і виберіть інший рахунок
  • Та сама форма надсилає гроші в інвестиційний портфель або на кредит

Прив'язуйте повернення до покупок, щоб вони зменшували витрати

Ви витратили 200 на ноутбук і отримали 50 назад, а трекер, який вважає ці 50 доходом, завищує обидва числа. Відкрийте повернення, виберіть «Прив'язати повернення» й вкажіть покупку. Тоді ваша категорія «Електроніка» покаже 150 витрат, і жодного доходу не додасться.

  • Повертаєте товари по одному? Одна покупка може мати кілька часткових повернень, а поточний підсумок оновлюється, поки ви їх вибираєте
  • Для розподіленої покупки виберіть, до якої категорії належить повернення
  • Повернення може надійти на іншу картку чи в іншій валюті, ніж покупка

Знаходьте й прив'язуйте імпортовані перекази через «Зіставлення переказів»

Імпортуйте виписки за кілька місяців, і кожен переказ надійде як не пов'язані між собою витрата й дохід. «Зіставлення переказів» перевіряє діапазон дат і показує ймовірні пари на різних рахунках, кожну з оцінкою впевненості. Ви прив'язуєте або відхиляєте кожну, а відхилена пара не з'являється в наступних перевірках.

  • Знаходить перекази між валютами, перекази, що йшли кілька днів, і суми, що відрізняються через утриману комісію
  • Прив'язування змінює лише пари, тож баланси рахунків залишаються без змін
  • AI-перевірка відсіює збіги на кшталт рахунку з ресторану, сума якого випадково збігається із зарплатою

Автоматичне прив'язування переказів між підключеними банками

Підключіть два банки в плані Plus, і обидва повідомлять про той самий переказ. Після кожної синхронізації MoneyMatter сам прив'язує пару, якщо знаходить рівно один збіг з тією самою сумою й валютою, датований у межах кількох днів.

  • Перекази між валютами й пари з кількома можливими збігами зазвичай чекають, поки ви прив'яжете їх вручну або в «Зіставленні переказів»
  • Лише одна сторона в підключеному банку? Відкрийте імпортовану транзакцію, перейдіть на вкладку «Переказ» і виберіть інший рахунок, і MoneyMatter створить там відсутню сторону
  • Якщо прив'язку зроблено неправильно, відв'яжіть транзакції, і обидві сторони знову стануть звичайними витратою й доходом

Перекази між валютами: введіть, скільки списано і скільки надійшло

Надсилаєте 500 USD на картку в EUR, а надходить 460 EUR? Введіть обидва числа. Кожен рахунок зміниться на свою суму, а курс обміну визначиться співвідношенням цих двох сум, тож він збігатиметься з тим, який застосував ваш банк.

Перекази на рахунок, який ви не відстежуєте

Переносите заощадження в банк, який не додали? Запишіть це як «Поза гаманцем». Так створюється одна транзакція на вашому рахунку, яка змінює його баланс і не потрапляє в підсумки доходів і витрат. Якщо згодом ви додасте той рахунок, два записи можна прив'язати в звичайний переказ.

Варто знати

  • Перекази не можна планувати чи датувати майбутнім числом, тож заздалегідь запланувати переказ на заощадження не вийде.
  • Переказ, який ви вводите вручну в одній валюті, має однакову суму з обох боків. Якщо банк утримав комісію, запишіть її окремою витратою.

Часті питання

Питання про перекази й повернення

Покрокові інструкції

Посібники з цією можливістю

Чи вважаються перекази доходами чи витратами?

Ні. У MoneyMatter перекази між вашими власними рахунками, переміщення коштів в інвестиційний портфель і перекази «Поза гаманцем» не враховуються в підсумках доходів і витрат, але все одно змінюють баланси рахунків. Виняток — платіж за кредитом, який ви відстежуєте: гроші, що йдуть із вашого рахунку, рахуються як витрати.

Як записати платіж за кредитною карткою в застосунку для бюджету?

Запишіть його як переказ із поточного рахунку на рахунок кредитної картки. У MoneyMatter покупки карткою враховуються як витрати в момент покупки, а платіж не потрапляє в підсумки доходів і витрат, тож нічого не рахується двічі.

Як зробити, щоб імпортовані перекази не завищували мій дохід?

Прив'яжіть дві транзакції одну до одної як один переказ. У MoneyMatter відкрийте будь-яку з них, перейдіть на вкладку «Переказ» і скористайтеся кнопкою «Прив'язати існуючу транзакцію». Якщо пар багато, відкрийте «Транзакції» → «Оптимізація» й запустіть «Зіставлення переказів» за діапазон дат.

Як записати повернення коштів у застосунку для бюджету?

Запишіть його як дохід, а потім прив'яжіть до початкової покупки, щоб воно зменшило ваші витрати. У MoneyMatter це робиться через «Прив'язати повернення», починаючи з будь-якої з двох транзакцій, і так само працює, коли ви повертаєте отримані гроші. Неприв'язане повернення рахується як звичайний дохід.

Що буде, якщо повернення надійде в наступному місяці?

У MoneyMatter звіт «Грошовий потік» віднімає прив'язане повернення в тому місяці, коли гроші повернулися, а діаграма «Витрати за категоріями» — у місяці покупки. Заплатіть 100 у січні й отримайте 30 назад у лютому: якщо вибрано обидва місяці, «Грошовий потік» покаже 100 витрат у січні та -30 у лютому, а «Витрати за категоріями» — 70 за січень. Якщо переглядати в «Грошовому потоці» лише лютий, ці 30 відображаються як звичайний дохід.

Чи входять перекази й повернення в кожен план?

Так. У MoneyMatter перекази, повернення, ручне прив'язування й «Зіставлення переказів» доступні і в Essential ($5 на місяць або $30 на рік), і в Plus ($8 на місяць або $55 на рік), без урахування податків. Для банківських підключень і їхнього автоматичного прив'язування потрібен Plus. AI-перевірка використовує вбудований AI в плані Plus і 40-денному пробному періоді або вашу власну модель у плані Essential. На власному хостингу доступні всі можливості без купівлі плану, а AI-ключі ви додаєте самі.

Дізнайтеся більше

Пов'язані можливості

Переглянути всі можливості

Ваші фінансові дані належать вам

Зареєструйтеся в хмарі за хвилину або завантажте образ Docker і запустіть його самостійно.

Спробувати безкоштовно

40 днів безкоштовно. Картка не потрібна. Переглянути на GitHub

  • Без реклами, дані ніколи не продаються
  • Повернення коштів протягом 14 днів
  • Скасування будь-коли
  • Експорт даних будь-коли