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Português (Brasil)Informes de finanzas personales que muestran adónde fue su dinero
Los informes de finanzas personales de MoneyMatter muestran si gasta más que el año pasado, qué parte de sus ingresos conserva y qué beneficiarios le cuestan más. Todos los informes salvo el Planificador FIRE vienen con los dos planes de pago, y los totales están en su moneda base.
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Tendencias de gasto: compare este año con el anterior
Elija de enero a diciembre en «Comparación de tendencias» y el informe enfrenta ese año con el anterior, en gastos, ingresos o ahorro. Las tarjetas de resumen muestran ambos totales y la variación. Debajo, un gráfico mensual divide cada barra por categoría y traza un total acumulado frente al período anterior, para que detecte el mes en que su gasto se disparó.
- Excluya su categoría de viajes para comparar solo el gasto cotidiano, o limite el informe a ciertas categorías, beneficiarios, etiquetas o cuentas
- Haga clic en una barra, o en una categoría dentro de ella, para abrir las transacciones que la componen
Informe de flujo de caja con su tasa de ahorro
«Flujo de caja» responde cuánto entró, cuánto salió y cuánto conservó. «Ingresos», «Gastos», «Ahorro neto» y «Tasa de ahorro» muestran cada uno la variación frente al período de igual duración inmediatamente anterior. Véalo por meses, quincenas o semanas, en cualquier rango desde los últimos 3 meses hasta todo el historial.
- ¿Cobra el día 25? Indique su día de cobro en «Ajustes generales» y cada barra mensual irá de un cobro al siguiente
- Cuente categorías como «Fondo de emergencia» como ahorro, para que ese dinero suba su tasa de ahorro y quede fuera de sus gastos
Diagrama de flujo de dinero: de las fuentes de ingresos a las categorías de gasto
Bajo el gráfico de flujo de caja, un diagrama de flujo de dinero (también llamado diagrama de Sankey) muestra un período cada vez. El salario y los ingresos como autónomo suman su total, que luego se reparte en impuestos, gastos por categoría y ahorro. Haga clic en una barra del gráfico de arriba para saltar a ese período. El dinero que pasa a categorías de ahorro o a carteras de inversión tiene su propio destino, y lo que sobra aparece como «Mantener como efectivo».
- Elija cuántos niveles de subcategoría muestra cada lado y cuántas categorías principales aparecen; el resto se agrupa en «Otro»
- Elija sus categorías de impuestos para ver los impuestos como una rama aparte, con su porcentaje sobre los ingresos
- ¿Gastó o invirtió más de lo que entró? Aparece un «Déficit», con una nota que indica de dónde se cubrió la diferencia
Tablas dinámicas de gasto por categoría, beneficiario o etiqueta
«Tabla dinámica» distribuye sus gastos o ingresos en el tiempo, sin montar ninguna hoja de cálculo. Use categorías, subcategorías, beneficiarios o etiquetas como filas, y años, trimestres, meses o semanas como columnas. Ponga los beneficiarios frente a los años y ordene por total para ver quién se lleva más de su dinero. Active el mapa de calor para encontrar los meses caros, o consulte la variación porcentual entre columnas.
- Use filas de etiquetas para ver cuánto costó un viaje o un proyecto
- Guarde una disposición útil como vista con nombre y vuelva a abrirla desde la lista
Historial del patrimonio neto, y cuánto aportaron sus inversiones
«Historial de patrimonio neto» representa sus activos, sus deudas y su patrimonio neto por semana, mes, trimestre o año, y puede limitarlo a tipos de activo como inversiones o vehículos. Si tiene carteras, «Impulsores del patrimonio neto» separa lo que usted ahorró de lo que aportó el mercado, y «Aportaciones» muestra lo que usted ingresó. «Calculadora de inversiones» estima el crecimiento a partir de una aportación mensual, una rentabilidad esperada y la inflación.
Conviene saber
- Los informes no tienen botón de exportación. Para trabajar con las cifras en otro sitio, exporte sus transacciones en CSV, Excel o JSON desde «Ajustes».
- Una vista guardada de «Tabla dinámica» conserva las fechas exactas de su período, así que unos «últimos 12 meses» guardados no avanzan con el tiempo.
- Dos informes pueden mostrar totales distintos para el mismo mes porque siguen reglas diferentes. «Flujo de caja», por ejemplo, siempre cuenta las transacciones planificadas, y «Tabla dinámica» nunca lo hace. La guía «Cómo se calculan las estadísticas» explica las reglas.
FAQ
Preguntas sobre análisis e informes
¿Qué informes financieros tiene MoneyMatter?
MoneyMatter tiene «Comparación de tendencias», «Flujo de caja» con un diagrama de flujo de dinero, «Historial de patrimonio neto», «Tabla dinámica», «Calculadora de inversiones» y el Planificador FIRE. Si tiene carteras de inversión, añade «Impulsores del patrimonio neto» y «Aportaciones».
¿Cómo se calcula la tasa de ahorro?
La tasa de ahorro es el ahorro neto dividido entre los ingresos del período. Si gana 3.000 y gasta 2.000, su tasa es del 33%. Si 500 de ese gasto van a una categoría que usted cuenta como ahorro, los gastos bajan a 1.500 y su tasa pasa a ser del 50%.
¿Tiene MoneyMatter un diagrama de Sankey de ingresos y gastos?
Sí. El diagrama de flujo de dinero del informe «Flujo de caja» es un diagrama de Sankey que muestra un período cada vez. Descuenta cada reembolso de la compra original y deja fuera las transacciones sin categoría, así que sus totales pueden diferir ligeramente de los del gráfico de flujo de caja.
¿Cuentan los informes las transferencias entre mis cuentas como gasto?
No. Las transferencias entre sus propias cuentas y los ajustes de saldo nunca cuentan como ingresos ni como gastos. La excepción es una transferencia a un préstamo, que cuenta como gasto. Para dejar una cuenta entera fuera de sus informes, active «Excluir de las estadísticas» en esa cuenta.
¿Pueden los informes combinar cuentas en distintas monedas?
Sí. Todos los informes muestran los totales en su moneda base. Cada transacción se convierte al tipo de cambio de su fecha, así que un gasto pasado no cambia cuando los tipos varían más adelante.
¿Están todos los informes disponibles en todos los planes?
Sí, salvo el Planificador FIRE, que requiere Plus. Las cuentas Esencial pueden probarlo gratis durante 14 días. Todos los informes, incluido el Planificador FIRE, están en la prueba de 40 días y en una instalación autoalojada gratuita.
- PanelSaldos, gastos y patrimonio neto en una sola página, con los widgets que usted elija.
- Seguimiento del patrimonio netoVea efectivo, inversiones, vehículos, operaciones de capital riesgo y deudas en un mismo gráfico a lo largo del tiempo.
- PresupuestosPlanifique por categoría según su calendario de cobro, con rollover y metas.
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