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Português (Brasil)Seguimiento de carteras de acciones, ETF y criptomonedas, junto a su presupuesto
MoneyMatter es una herramienta de seguimiento de carteras de inversión que muestra cuánto le costaron sus posiciones, cuánto valen y cuánto han rendido, en la misma app que sus cuentas y su presupuesto. Los precios se actualizan automáticamente y puede importar operaciones anteriores desde un extracto de su bróker.
Prueba gratuita de 40 días, sin tarjetaDemo en vivo: sin registro, con datos de ejemplo
Siga sus carteras de acciones, ETF y criptomonedas junto a sus cuentas del día a día
Si su presupuesto está en una app y su bróker en una hoja de cálculo, tiene que sumarlo todo usted mismo para saber lo que tiene. En MoneyMatter, cree una cartera para cada bróker o estrategia, busque un símbolo y añádalo como posición. Los precios históricos se cargan al añadirla. Después registre sus compras, ventas y dividendos, y la cartera se mantiene valorada a partir de ahí.
- Sus carteras se suman a su patrimonio neto junto con sus cuentas
Coste base y plusvalías realizadas y no realizadas por posición
Cada cartera muestra su valor total, su coste base, sus plusvalías no realizadas y realizadas, y su rentabilidad total. Cada posición muestra su propio coste, su valor de mercado y ambos tipos de plusvalía, para que vea qué posiciones ganan dinero y cuáles lo pierden. Las comisiones de compra se suman a su coste, y las de venta reducen su plusvalía.
- Las posiciones que ha vendido por completo pasan a una lista aparte de posiciones cerradas y conservan su plusvalía realizada
Importe su historial de operaciones desde un extracto de su bróker, CSV o PDF
Introducir años de operaciones a mano es lento, así que empiece por la exportación de su bróker. Suba un CSV y asigne usted mismo sus columnas, lo que no requiere IA, o deje que la IA lea un PDF, un archivo de texto o un texto pegado. Las operaciones se agrupan por posición para que las revise, y todo lo que parezca una transacción que ya tiene se marca, para que pueda omitirlo antes de guardar.
Dividendos y efectivo de la cartera en varias monedas
Una cuenta de bróker tiene efectivo además de acciones, así que cada cartera mantiene su propio saldo de efectivo por moneda. Mover 500 USD de su cuenta corriente a su bróker es una transferencia, así que sus informes de gastos no lo cuentan como gasto. Los dividendos y lo obtenido por ventas se suman al saldo de efectivo, y las compras salen de él.
- Compre una acción en USD con efectivo en EUR al tipo que realmente pagó, o registre un cambio de moneda dentro de la cartera
- Elija en qué moneda muestra sus valores cada cartera
- Vincule una transacción bancaria existente a una cartera en lugar de introducirla dos veces
Informes de inversión, proyecciones de crecimiento y alertas de pérdidas
«Análisis» tiene tres informes de inversión, y «Ajustes generales» tiene una alerta para posiciones con pérdidas.
- «Impulsores del patrimonio neto»: cuánto de su crecimiento ahorró usted y cuánto aportó el mercado
- «Aportaciones»: cuánto efectivo ha movido a sus carteras a lo largo del tiempo y a dónde fue
- «Calculadora de inversiones»: proyecte el crecimiento a partir de un saldo inicial, aportaciones mensuales e inflación, usando la rentabilidad anualizada de su propia cartera, un perfil de mercado predefinido como el S&P 500 o una tasa personalizada
- Alertas de pérdidas: reciba un aviso cuando la pérdida no realizada de una posición supere el porcentaje o el importe que usted fije
Conviene saber
- Los bonos, los fondos de inversión y las opciones no se pueden añadir como posiciones. Para fondos que gestiona su banco, use una cuenta de inversión y actualice su saldo con su extracto.
- «Rentabilidad total» suma sus plusvalías no realizadas y realizadas. Los dividendos van a su saldo de efectivo, así que aumentan el valor de la cartera sin aparecer en esa cifra.
- No puede elegir qué lote usa una venta, y no hay informe de plusvalías ni de impuestos.
FAQ
Preguntas sobre el seguimiento de inversiones
¿Puede MoneyMatter conectarse a mi cuenta de bróker?
No. MoneyMatter no tiene conexión en directo con ningún bróker ni plataforma de criptomonedas, así que usted mantiene sus posiciones al día introduciendo operaciones o importando un archivo nuevo. La exportación de cualquier bróker puede servir, porque usted asigna sus columnas o revisa lo que ha extraído la IA.
¿MoneyMatter usa el coste medio o FIFO para el coste base?
Ambos. En MoneyMatter, el coste base de una posición es el coste medio de lo que tiene actualmente, y las plusvalías realizadas usan FIFO, asociando cada venta primero a sus participaciones más antiguas. Vender una posición entera reinicia su coste base, así que volver a comprar empieza desde cero.
¿Puedo hacer seguimiento de los dividendos?
Sí. Registre un dividendo en la posición y se sumará al saldo de efectivo de la cartera, descontada cualquier comisión. Los dividendos que se pagan directamente en su banco pueden registrarse en esa cuenta como ingreso, para que cuenten en sus informes de ingresos.
¿Los precios de las acciones son en tiempo real?
No. En MoneyMatter, las acciones y los ETF se actualizan una vez al día con el último cierre, y las criptomonedas al menos una vez por hora. Si el precio de una posición deja de actualizarse, aparece un aviso de que su valor puede estar desactualizado.
¿Puedo hacer seguimiento de acciones y ETF internacionales?
A menudo, sí. La búsqueda de símbolos de MoneyMatter abarca acciones de EE. UU. y muchos valores cotizados fuera de EE. UU., incluidos ETF UCITS europeos como VWRA.L en Londres. No se garantiza la cobertura de cada bolsa, así que busque sus símbolos durante la prueba gratuita.
¿Qué planes incluyen el seguimiento de inversiones?
El seguimiento de inversiones forma parte de Esencial, a $5 al mes o $30 al año antes de impuestos, de Plus y de la prueba gratuita de 40 días. La única diferencia entre planes es la importación con IA, que requiere su propio modelo de IA en Esencial y usa la IA incluida en Plus. Una instalación autoalojada tiene todas las funciones sin comprar ningún plan, pero los precios de las criptomonedas requieren su propia clave de API de CoinGecko.
- Seguimiento del patrimonio netoVea efectivo, inversiones, vehículos, operaciones de capital riesgo y deudas en un mismo gráfico a lo largo del tiempo.
- Planificador FIREVea cuándo podría jubilarse anticipadamente, según lo que realmente gasta y ahorra.
- MultimonedaMantenga cuentas en distintas monedas y vea un único total, con cada transacción convertida al tipo de cambio de su propia fecha.
Sus datos financieros son suyos
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