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Português (Brasil)Sincronización bancaria para su presupuesto, sin teclear cada compra
Conecte su banco una vez y MoneyMatter trae las transacciones y los saldos, para que su presupuesto esté al día sin introducir datos a mano ni subir archivos. Las conexiones son de solo lectura y forman parte del plan Plus y de la prueba gratuita de 40 días.
Prueba gratuita de 40 días, sin tarjetaDemo en vivo: sin registro, con datos de ejemplo
Conecte su banco a través de LunchFlow, SimpleFIN o Akahu
LunchFlow se conecta con más de 20.000 bancos de EE. UU., la UE, Reino Unido, Canadá, Australia y Nueva Zelanda. SimpleFIN cubre EE. UU. y Canadá, y Akahu cubre la mayoría de los grandes bancos de Nueva Zelanda. Algunas conexiones directas más pequeñas cubren otros servicios.
- LunchFlow y SimpleFIN son servicios de pago independientes. Usted abre una cuenta con ellos, vincula allí su banco y les paga directamente, además de su plan de MoneyMatter
- Akahu y las conexiones directas más pequeñas no cuestan nada extra. Usted crea su propio token o sus claves en ese servicio y los pega en MoneyMatter
- Conecte varios bancos, proveedores y países a la vez
Empiece con historial, o conserve el historial que ya tiene
Pegue las credenciales de su proveedor y elija las cuentas que quiere añadir. Cada una aparece con el nombre de su banco y su saldo, y sus transacciones llegan en pocos minutos. ¿Ya lleva una cuenta a mano? Vincúlela al banco. Sus transacciones existentes se mantienen, y el historial que introdujo no se vuelve a descargar.
- Según el proveedor, la primera sincronización puede cargar transacciones de hasta 2 años atrás, y algunos proveedores permiten cargar otras más antiguas después
Sincronización automática dos veces al día, a las horas que elija
MoneyMatter sincroniza sus cuentas conectadas en segundo plano dos veces al día, y usted elige las dos horas en «Ajustes generales». Ponga una a primera hora de la mañana y los gastos de ayer estarán ahí cuando revise su presupuesto con el café. Abrir la app también puede iniciar una sincronización, y usted puede iniciar una en cualquier momento. Tras cada sincronización, el saldo se ajusta al que indica su banco.
Menos limpieza después de cada sincronización
Las nuevas transacciones toman la categoría predeterminada de su beneficiario si la tiene; si no, la IA intenta categorizarlas para que usted las revise. Si paga su tarjeta de crédito desde su cuenta corriente, el pago aparece en ambas cuentas. Cuando las dos están conectadas, MoneyMatter vincula ambos lados como una transferencia, para que el pago no cuente como gasto.
Edite los detalles y mantenga las cifras iguales que en su banco
Cada sincronización omite las transacciones ya guardadas, así que volver a ejecutarla no llena su cuenta de copias. Puede cambiar la categoría, la nota, el beneficiario, las etiquetas y las divisiones de una transacción sincronizada, mientras que su importe, su fecha y su cuenta quedan bloqueados, para que sus registros sigan coincidiendo con el banco.
- ¿Un pago llegó dos veces o su banco liberó una retención? Combine o elimine esas transacciones en «Reconciliación»
Conviene saber
- No puede añadir transacciones a mano ni importar archivos en una cuenta conectada a un banco.
- Si deja Plus o termina su prueba, sus cuentas y transacciones se mantienen, pero las conexiones dejan de sincronizarse hasta que vuelva a tener Plus.
FAQ
Preguntas sobre la sincronización bancaria
Guías paso a paso
¿Qué bancos funcionan con MoneyMatter?
Los bancos de EE. UU., Canadá, la UE, Reino Unido, Australia y Nueva Zelanda se conectan a través de LunchFlow. Para comprobar un banco o un país concreto, búsquelo en la lista de cobertura de lunchflow.app/coverage. SimpleFIN es una alternativa para EE. UU. y Canadá, Akahu cubre Nueva Zelanda, y algunas conexiones directas más pequeñas cubren otros servicios.
¿Y si mi banco no es compatible?
Importe sus transacciones desde archivos CSV, OFX o QFX en una cuenta que gestione a mano. PayPal, Stripe y las conexiones con brókeres no están disponibles mediante sincronización bancaria.
¿Puede MoneyMatter mover dinero de mi cuenta bancaria?
No. La conexión es de solo lectura: puede ver cuentas, saldos y transacciones. Su contraseña del banco nunca se guarda. MoneyMatter solo conserva los tokens y las claves del proveedor, cifrados con AES-256-GCM.
¿Con qué frecuencia se sincronizan las transacciones?
Dos veces al día en segundo plano, a las horas que usted elija. Abrir la app también puede iniciar una sincronización, y también puede iniciarla usted mismo cuando quiera.
¿Cuánto cuesta la sincronización bancaria?
Requiere el plan Plus, por $8 al mes o $55 al año antes de impuestos, y la prueba de 40 días la incluye. El plan Esencial no. LunchFlow y SimpleFIN cobran aparte por su propio servicio. Akahu y las conexiones directas más pequeñas no tienen coste adicional.
¿Funciona la sincronización bancaria en una instalación autoalojada?
Sí. Una instalación autoalojada tiene todas las funciones sin comprar ningún plan, incluida la sincronización bancaria. LunchFlow y SimpleFIN siguen cobrando por su propio servicio.
- Importar transaccionesTraiga su historial desde CSV, OFX, QFX, YNAB, Wallet, Microsoft Money o extractos en PDF.
- Reglas de automatizaciónAsigne la categoría, las etiquetas, el beneficiario o la nota automáticamente cuando una transacción cumpla sus condiciones.
- Transferencias y reembolsosDeje las transferencias fuera de sus gastos y vincule cada reembolso con la compra que devuelve.
Sus datos financieros son suyos
Regístrese en la nube en un minuto, o descargue la imagen de Docker y ejecútela usted mismo.
Prueba gratuita de 40 días. Sin tarjeta. Ver en GitHub
- Sin anuncios, sus datos nunca se venden
- Reembolso durante 14 días
- Cancele cuando quiera
- Exporte sus datos cuando quiera