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Português (Brasil)Un servidor MCP de finanzas personales para Claude y ChatGPT
MoneyMatter trae integrado un servidor MCP de finanzas personales, para que pueda preguntar a Claude o ChatGPT por sus gastos reales y dejar que categorice, divida o añada transacciones si usted lo permite. Está incluido en todos los planes y en la prueba gratuita de 40 días.
Prueba gratuita de 40 días, sin tarjetaDemo en vivo: sin registro, con datos de ejemplo
Pregunte a Claude o ChatGPT por sus gastos en lenguaje natural
Olvídese de crear un informe o exportar un CSV. Haga una pregunta y el asistente responde a partir de sus propias cuentas, transacciones, suscripciones, metas e inversiones. Los importes también llegan convertidos a su moneda base, así que puede sumar cuentas en distintas monedas.
- «Compare mi gasto en restaurantes de este mes con mi media de 3 meses».
- «¿Cuáles de mis suscripciones han subido de precio este año?»
- «¿Cuál ha sido mi tasa de ahorro cada mes de este año?»
- «¿Voy bien con mi meta para las vacaciones? ¿Cuánto tendría que ahorrar cada mes para llegar en junio?»
Pida a Claude un gráfico de sus gastos
Describa el gráfico que quiere y Claude lo crea a partir de sus datos de MoneyMatter y después señala lo que destaca. Usted elige los meses, las categorías y el tipo de gráfico con sus propias palabras, sin configurar antes un informe.
- «Haga un gráfico de barras apiladas de mi gasto mensual por categoría de los últimos 6 meses».
- «Haga un gráfico de mi gasto en restaurantes mes a mes de este año».
Conecte Claude, ChatGPT o Claude Code con una URL y sin clave de API
Añada https://mcp.moneymatter.app/mcp en la aplicación de IA, apruebe el acceso en su navegador y empiece a preguntar. El asistente inicia sesión a través de MoneyMatter con OAuth, así que nunca tendrá que pegar una contraseña ni una clave de API en la aplicación de chat.
- Claude: añada un conector personalizado una sola vez y úselo en la web y en las aplicaciones de escritorio y móvil
- ChatGPT: añada un servidor MCP personalizado en la web, escriba @ en un chat nuevo y elija MoneyMatter
- Claude Code: ejecute claude mcp add --transport http moneymatter https://mcp.moneymatter.app/mcp y después autentíquese desde /mcp
- Otras aplicaciones de IA: puede conectarse cualquier aplicación compatible con servidores MCP remotos con inicio de sesión OAuth
Deje que el asistente categorice, divida y etiquete transacciones
Con acceso de edición, puede delegar las tareas que siempre va dejando para después. Describa el trabajo y el asistente hace los cambios en MoneyMatter.
- «Categorice las transacciones sin categoría de la semana pasada».
- «Divida este cargo de $120 de Costco entre supermercado y hogar».
- «Este ingreso de $40 es el reembolso de mi pedido de Amazon. Vincúlelos».
- «Busque los cargos recurrentes de los últimos 12 meses y añádalos como suscripciones».
- «Ponga todos los cargos de Uber o Bolt en Transporte». Puede probar una regla de automatización con sus transacciones recientes, mostrarle las coincidencias y guardarla para que se ocupe de las nuevas transacciones sincronizadas o importadas
Elija qué puede editar o eliminar el asistente de IA
Antes de que una aplicación obtenga acceso, MoneyMatter muestra los permisos que ha solicitado. Ver sus datos siempre está permitido. Editar aparece marcado y eliminar, desmarcado, y puede cambiar ambos antes de aprobar. Si solo quiere preguntas e informes, desmarque editar. MoneyMatter comprueba el permiso en cada cambio, así que el asistente no puede saltarse su elección.
- Un registro eliminado desaparece para siempre, así que permita eliminar solo a una aplicación de total confianza
- Ajustes muestra cada aplicación conectada, cuándo se usó por última vez y qué puede hacer
- Si revoca una aplicación, pierde el acceso al instante. Para cambiar sus permisos, revóquela y vuelva a conectarla
Añada transacciones desde un extracto bancario o un recibo
Dé al asistente un extracto en PDF, una hoja de cálculo, la foto de un recibo o una captura de pantalla, y pídale que añada las transacciones a una cuenta que gestiona a mano. Las añade de una en una, sin pantalla de revisión en MoneyMatter, así que, para un extracto largo, use la importación de extractos integrada, donde lo revisa todo antes. Un asistente que puede ejecutar comandos en su ordenador, como Claude Code, también puede adjuntar el archivo del recibo a la transacción.
Use el servidor MCP en una instalación autoalojada
Un MoneyMatter autoalojado ejecuta su propio servidor MCP en su propia dirección, y nada pasa por moneymatter.app. Claude y ChatGPT se conectan desde sus propios servidores, así que, para esos dos, su instalación debe ser accesible desde internet por HTTPS. Claude Code se conecta desde su ordenador.
Conviene saber
- Lo que lee el asistente llega a la empresa responsable de ese asistente, conforme a sus propias condiciones.
- La configuración de ChatGPT depende de su plan de OpenAI. Puede que necesite el «Developer mode», y algunos planes permiten que un servidor MCP personalizado lea sus datos, pero no que los modifique.
- El asistente no puede crear cuentas, conectar bancos ni trabajar con presupuestos. Configure eso en MoneyMatter. En cambio, sí tiene acceso a los rastreadores de gastos y las metas de ahorro.
FAQ
Preguntas sobre los asistentes de IA (MCP)
Guías paso a paso
¿Qué es un servidor MCP en una aplicación de presupuestos?
Un servidor MCP permite que un asistente de IA como Claude o ChatGPT se conecte a la aplicación y trabaje con sus datos. MCP significa Model Context Protocol, el estándar para estas conexiones. MoneyMatter trae uno integrado.
¿Puedo conectar ChatGPT o Claude a mi aplicación de presupuestos gratis?
En Claude, sí: su plan Free permite un conector personalizado, que basta para MoneyMatter. En ChatGPT depende de su plan de OpenAI. MoneyMatter es gratuito durante su prueba de 40 días y si lo autoaloja; en los demás casos necesita un plan de pago.
¿Pueden ChatGPT o Claude modificar mis datos financieros o mover mi dinero?
Un asistente conectado a MoneyMatter solo puede modificar sus registros si usted lo permite, y no puede mover dinero en su banco porque solo trabaja con sus datos de MoneyMatter. Por defecto, ChatGPT además le pide confirmación antes de ejecutar una herramienta que modifica datos.
¿Qué plan de MoneyMatter incluye el servidor MCP?
Todos los planes lo incluyen, desde Esencial a $5 al mes o $30 al año antes de impuestos, y también la prueba gratuita de 40 días. Si su prueba o su plan termina y su cuenta pasa a ser de solo lectura, un asistente conectado aún puede leer sus datos, pero se rechaza cualquier cambio que intente.
¿Pago por la IA de MoneyMatter cuando uso Claude o ChatGPT?
No. El asistente funciona con su propia cuenta de Claude o ChatGPT, así que sus conversaciones con él no consumen la IA incluida en MoneyMatter ni su cupo mensual. Los límites de uso los fija su proveedor de IA.
- Categorización con IALa IA clasifica las transacciones en sus propias categorías, con la IA incluida o con su propio modelo.
- Análisis e informesTendencias de gasto, flujo de caja, flujo de dinero y tablas dinámicas, sin montar ninguna hoja de cálculo.
- AutoalojamientoEjecute toda la aplicación en su propio servidor con Docker Compose, gratis.
Sus datos financieros son suyos
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Prueba gratuita de 40 días. Sin tarjeta. Ver en GitHub
- Sin anuncios, sus datos nunca se venden
- Reembolso durante 14 días
- Cancele cuando quiera
- Exporte sus datos cuando quiera